小额贷款公司自查报告怎么写11篇。

一般而言，只有实践能克服经验的错误，每当我们完成一项任务时。都需要写一份报告，写好报告可以让我们及时、客观地了解工作的优缺点。您可以从以下资料中查找到涉及您所需的“小额贷款公司自查报告怎么写”信息，以下是我关于某个话题的一些观点和分析供各位参考和借鉴！

小额贷款公司自查报告怎么写 篇1

小额贷款公司自查报告

一、前言

作为一家小额贷款公司，我们深知自律自查的重要性，为了全面了解自身经营情况，发现问题并及时改进，特撰写本自查报告，以期帮助公司更好地发展。

二、组织和管理

1. 公司治理结构是否健全？

在过去一年中，我们积极推进公司的治理结构建设，成立了董事会和监事会，并完善了相关制度和规章。董事会定期开会，监督公司的经营情况和决策是否合规。监事会定期进行内部审计，确保公司内部运行的透明度和合规性。

2. 是否存在重大违规或失职事件？

在本次自查过程中，我们全面回顾了公司过去一年的运营情况，并未发现任何重大违规或失职事件。公司员工严格遵守各项规章制度，坚守职业道德底线，保持高度的工作纪律性。

三、经营风险管理

1. 是否存在资金风险？

我们充分披露了公司资金状况，资金来源合法合规，并保持了与业务规模相匹配的资本金金融健康状况。公司严格执行风险控制和审慎贷款原则，避免集中贷款和过量贷款的情况发生。

2. 是否存在信贷风险？

针对贷款申请人，我们严格审核客户资格，确保借款人还款能力和还款意愿。同时，我们健全了客户风险评估体系，建立了合理的还款计划和还款提醒机制，有效控制了信贷风险。

四、合规经营

1. 是否存在合规风险？

我们充分意识到合规经营的重要性，并严格遵守相关法律法规，确保公司经营合规。同时，公司注重客户权益保护，未出现违反消费者权益的投诉和纠纷。

2. 是否存在违法经营行为？

公司坚决杜绝一切违法经营行为，完善了内部风控及合规体系。在过去一年中，未发现公司存在违法经营行为的情况。我们注重内部培训与教育，提高员工的合规意识和风险防控能力。

五、社会责任

1. 是否履行社会责任？

我们致力于履行社会责任，开展各项公益活动，积极回报社会。我们注重建立和谐的客户关系，提供优质的服务。同时，加强内部人员培训，提高员工的服务意识和责任意识。

2. 是否存在环境污染或不良影响？

我们重视环保问题，努力减少环境污染和不良影响。在公司经营活动中，严禁任何与环境保护相违背的行为。同时，我们鼓励员工节约能源、减少废弃物等环保行为，为构建绿色低碳社会做出贡献。

六、总结与展望

通过本次自查，我们全面了解了公司的经营情况和存在的问题，在问题发现的同时，也找到了改进的方向和方法。我们将进一步加强公司治理、风险管理和合规经营，不断提高服务质量，以满足客户需求，为小额贷款行业的发展贡献力量。

以上为小额贷款公司自查报告主题范文，希望对您有所帮助。

小额贷款公司自查报告怎么写 篇2

小额贷款公司自查报告

一、引言

国家对小额贷款公司的监管日趋严格，为了符合政策要求、保持良好的经营状况，本报告对我公司进行了一次全面的自查，主要包括机构设置和人员编制、贷款业务和风险管理、内部控制和合规管理等方面的内容。自查过程中，我们坚持以客户利益为中心，以完善制度、规范操作、提高服务质量为目标，形成了这份自查报告，旨在总结经验、查找问题，为公司的长远发展提供参考。

二、机构设置和人员编制

我公司机构设置合理，人员编制到位。员工数量和岗位设置与公司业务规模相匹配，各部门协调运作良好。公司注重专业人才培养，加强员工培训和职业素质提升。没有发现人员编制和机构设置上的问题。

三、贷款业务和风险管理

1. 贷款业务

我们严格按照国家相关法律法规和监管规定开展贷款业务，尊重合同精神，依法促使借款人履行还款义务。我们注重借款人的审核和评估工作，确保借款人具备充足的资质和还款能力。同时，公司对借款用途进行监督，以确保用途符合法律法规的要求。在自查中，我们发现公司应加强对借款用途的监督，确保符合相关规定，避免违规风险。

2. 风险管理

我公司严格执行贷款风险管理制度，建立了科学的风险评估模型和风险控制体系。在这次自查中，我们发现公司在风险防控方面还存在一些问题，包括风险评估不够全面、反欺诈措施不够完善等。为了进一步提高风险管理水平，我们将加强风险监控和风险提醒措施，组织专业团队对贷款风险进行精准评估，不断完善风险控制体系。

四、内部控制和合规管理

1. 内部控制

我公司建立了全面的内部控制管理制度，包括贷前审核、贷中管理和贷后监控等环节。这次自查中，我们发现公司内部控制工作还需要进一步加强。主要存在审批流程不够严密、授权不够规范等问题。我们将加强内部控制制度的宣贯，加强对员工的培训和考核，确保内部控制工作的有效落实。

2. 合规管理

小额贷款公司作为金融机构，应严格遵守国家相关法律法规和监管要求。我公司高度重视合规管理工作，注重合规意识的培养和落实。通过此次自查，我们发现公司合规管理方面的问题主要表现在审计和稽查工作不够及时、合规风险防范不够全面等。为了提高合规管理水平，我们将继续加强合规培训、加强风险防范和引入第三方机构进行合规审查。

五、总结与建议

通过本次自查，我们发现了公司在机构设置和人员编制、贷款业务和风险管理、内部控制和合规管理等方面存在的问题和不足。针对这些问题，我们将采取有效的措施进行改进和提高。具体的建议包括：加强借款用途监督、完善风险评估模型、加强贷款审批流程管理、加强内部控制制度的宣贯和落实、加强合规管理培训等。我们将进一步总结经验，加强制度建设，不断提高公司的综合管理水平和服务质量，为客户提供更好的金融产品和服务。

六、致谢

在自查过程中，得到了各部门的大力支持和广大员工的积极配合，特向他们表示衷心的感谢。同时，也希望各部门和员工能够认真对待本次自查报告中的问题和建议，不断优化工作流程，提高服务质量，推动公司健康持续发展。

（以上为参考范文，实际报告内容可根据自查结果和公司实际情况进行调整）。

小额贷款公司自查报告怎么写 篇3

小额贷款公司自查报告

一、前言

自查报告是小额贷款公司进行内部自查的重要工作，旨在及时发现和解决存在的问题，规范公司经营管理，保障公司健康发展和客户权益。本报告将以小额贷款公司的合规管理、风险控制和服务质量三个方面展开，总结公司自查的结果，并提出改进意见，以期为公司的可持续发展提供有益的参考。

二、合规管理

1. 合规制度建设

在自查中发现，公司合规制度建设不完善。虽然公司有一套文件体系，但执行情况不够标准、程序不完善，未能达到有效管理的目的。因此，公司需要加强合规制度的建设，明确合规职责，完善内控制度。

2. 内部人员教育培训

自查中发现，部分内部员工对公司内部各项制度的理解和遵守程度不高。为了提升员工的合规意识和素质，公司应加强内部教育培训，包括合规政策、法律法规等相关知识的普及，以及合规操作流程的培训。

三、风险控制

1. 客户背景调查

自查中发现，公司在客户背景调查方面存在不足。有部分客户信息不完善，个别客户的还款能力未经核实，增加了公司的风险。为了规避风险，公司应加强客户背景调查，确保客户信息的真实性、准确性和完整性。

2. 风险评估和风险定价

自查中发现，公司在制定贷款产品的风险评估和风险定价方面存在一定的不合理性。有些贷款产品的风险评估不够全面，导致贷款利率较低，难以覆盖风险成本。因此，公司在制定贷款产品时应加强风险评估，合理定价，提高贷款的风险可控性。

四、服务质量

1. 售后服务

自查中发现，公司的售后服务存在不足之处。客户在贷款过程中对公司的反馈和咨询未能及时得到解答和满足，影响了公司的客户满意度。因此，公司应加大对售后服务的重视，提高服务的及时性和准确性，为客户提供更好的支持和帮助。

2. 投诉处理

自查中发现，公司的投诉处理机制不完善。公司未能及时、妥善地处理客户投诉，导致一些投诉问题积累，给公司的声誉带来了负面的影响。因此，公司应加强投诉处理机制的建设，确保客户的合理诉求得到及时响应和解决，提升公司的信誉度。

五、改进意见

基于以上自查结果，本次自查报告提出以下改进意见：

1. 完善合规制度，健全内控制度。

2. 加强内部人员的培训和教育，提升合规意识。

3. 加强客户背景调查，确保客户信息的真实性和完整性。

4. 合理评估贷款产品的风险，制定合理的风险定价。

5. 提高售后服务水平，及时解答和满足客户的需求。

6. 建立完善的投诉处理机制，及时解决客户的投诉问题。

六、总结

通过本次的自查工作，公司对合规管理、风险控制和服务质量等方面存在的问题有了更清楚的认识。在今后的经营中，公司将以此为借鉴，不断完善自身管理机制，提高自身的合规性和风险可控性，为客户提供更高质量的服务，并推动公司的可持续发展。

小额贷款公司自查报告怎么写 篇4

小额贷款公司自查报告

一、自查背景

随着我国经济的飞速发展和金融体系的日趋完善，小额贷款公司作为一种服务于小微企业和个体工商户的金融机构，起到了扶持经济发展，推动社会稳定的重要作用。然而，也不可否认小额贷款市场存在着乱象和风险，为了加强自身管理，规范经营行为，提高风控能力，我公司特进行自查报告。

二、自查内容及结果

1. 公司资质核查：我公司自查发现，经过合法程序，公司所拥有的营业执照、组织机构代码证和税务登记证等相关资质齐全，符合国家相关法律法规的规定，不存在违规行为。同时，公司员工资质也符合相关要求，不存在无相关从业资格运营的情况。

2. 业务管理状况：我公司自查发现，业务管理流程健全，员工严格履行岗位职责，依法办理贷款审批手续，且在贷前、贷中和贷后都设有专门的监控机制。另外，公司通过不断完善信贷管理体系，提高风险控制能力，避免发生重大不良贷款。

3. 动态风险控制情况：我公司自查发现，通过建立完善的信用评估体系，能准确评估客户的还款能力和信用状况，并根据风险评估结果，对信用较差的申请人进行拒绝，降低了逾期和坏账的风险。同时，严格按照贷款合同约定执行贷款，加强对贷款人的监督，及时采取风险防范措施，确保贷款人还款的可靠性。

4. 利率定价合规情况：我公司自查发现，在贷款利率定价上，严格遵守国家相关法规，不超过法定范围，公正合理。同时，公司能够提供给客户清晰透明的利率计算明细，确保客户对贷款利率的知情权。

5. 信息安全保障：我公司自查发现，在客户信息管理方面，我们严格履行国家相关法律法规的要求，建立健全的信息管理制度，确保客户信息安全。同时，公司加强了网络安全保护措施，防止客户信息被非法获取和使用。

三、存在问题与改进措施

1. 业务推广手段需优化：由于市场竞争激烈，我公司自查发现在业务推广方面需进一步优化宣传手段，积极拓展线上渠道，增强市场竞争力。

2. 风控体系完善：我公司自查发现在建立风控体系方面还需进一步改进，加强对贷款人的还款情况监督，及时调整风控措施。

3. 员工培训提升：为了提高公司业务水平，我公司自查发现有些员工的业务知识和风险管理意识还需进一步加强，因此需要加强员工培训和教育，提高员工的专业素养和风险意识。

4. 利率计算透明化：由于小额贷款市场的不规范，部分客户对贷款利率计算不清晰，对此我们将进一步优化利率计算方式，并向客户提供利率计算明细。

四、总结

我公司在自查中发现了一些存在的问题并提出了相应的改进措施。我们将进一步加强公司管理完善风控体系，全面提高员工的业务水平和风险管理意识，确保公司的长远发展和风险控制能力。同时，我们也将严格遵守国家相关法律法规，积极履行社会责任，为客户提供安全、便捷的小额贷款服务。

（以上报告仅供参考，实际内容请根据实际情况进行撰写）

小额贷款公司自查报告怎么写 篇5

20xx年柳州市小额贷款有限责任公司公司围绕制定的经营目标和经营管理，在内控管理上通过建章建制、强化风险管理和有效的开展监督检查，取得了较好的经济效益。根据柳金办201412号文精神，现将本公司风险管理自查情况汇报如下：

经营情况：截止20xx年末我公司贷款余额为4560万元；累计发放贷款7235万元，累计收回贷款2675万元；营业收入为413万元，实现利润162万元。融资总额1500万元。

20xx年是XXXX小贷起步的一年，回顾一年工作的不断实践与探索，在贷款管理方面：公司严格按照《广西小额贷款公司管理办法》的有关规定，不非法集资、不吸收公众存款、不违规经营，贷款投放坚持“小额、分散”原则。严格把控融资资金规范使用，财务管理做到制度化、规范化。在内控建设和制度执行方面：建立贷款风险管理制度不断完善管理办法，加强贷款的贷前调查、贷时审查、贷后检查三个环节，制度的建立和执行为保障业务有序开展奠定了基础。

通过一年的工作实践，随着业务的不断发展，结合这次开展的风险自查情况，我们也看到小额贷款公司在经营中面临诸多的难点和问题，主要表现以下几个方面：

一、小贷公司未纳入银行征信系统范筹。

因此，对客户征信调查有很大的局限性，由此导致无法真实反映客户的信用和贷款情况，使小贷公司面临很大的潜在风险。

二、抵押物风险也是风险管理中的难点。

在贷款投放中尽管我们采取以抵押方式为防范贷款风险起到了至关重要作用。但如果借款人还款还息出现困难时，对抵押物的处臵处理时间较难界定，违约一期及时处理不一定是理想的效果，如果不及时处理又可能造成更大的风险。一旦处臵抵押物涉及多方面多层次的手续，其繁杂程度大时间长必定会形成逾期贷款。

三、法律风险隐形存在。

如何根据业务情况相应完善合同文本，以及各类协议及相关资料，也是我们下一步重点防控风险的重要工作，以使从法律角度防范风险，保障贷款安全。

四、从业人员专业素质需进一步提高。

随着公司业务的拓展，加强员工队伍的建设也是强化公司内部风险管理的有效保证。目前我公司人员配备尚未能适应业务发展的需要，加强风险管理需要进一步通过制度约束也需要足够的人员实行细化分岗位管理来确保风险管理到位，保证业务按相关规定的严格执行。

通过这次开展风险自查，进一步提高我们加强风险管理的意识和工作力度，下一步我们将在发展业务的同时，进一步强化风险管理，做好风险预警和防范工作，以使业务可持续发展。

小额贷款公司自查报告怎么写 篇6

小额贷款公司自查报告

一、前言

本报告是小额贷款公司的自查报告，旨在全面、客观地评估公司的经营状况与服务质量，发现并改进存在的问题，进一步提升公司整体实力和口碑。

二、公司基本情况

本公司成立于2010年，注册资本400万元，现已拥有150名员工和21个分支机构，业务覆盖范围包括小额贷款、汽车贷款、房屋抵押贷款等。

三、自查范围

1.公司的组织架构与管理体系；

2.公司的宣传推广和营销服务；

3.公司的风险控制与贷后管理；

4.员工的素质和服务态度；

5.客户的相关投诉和回访情况。

四、自查结果

1.组织架构与管理体系：

（1）公司内部组织结构完整，管理体系薄弱，需要进一步完善；

（2）公司各项制度未能完全贯彻落实，需要加强落实力度；

（3）公司各项管理信息化程度有待提高，需要完善信息管理系统。

2.宣传推广和营销服务：

（1）公司的宣传推广方案有限，需要进一步优化提高定位；

（2）公司的客户服务质量良好，但反馈速度有待提高；

（3）公司的市场调研力度不足，需要增加相关信息的收集和分析能力。

3.风险控制与贷后管理：

（1）公司的风险控制管理比较健全，但面临恶意欠款的应对手段不足；

（2）公司的贷后管理存在漏洞，需要加强贷后跟踪和监管；

（3）公司的外部风险防范意识较弱，缺乏应急处理机制和安全保障等方面的投入。

4.员工的素质和服务态度：

（1）公司员工队伍整体素质高，服务质量良好；

（2）需要进一步加强对员工的技能培训和操作规范监管等方面的投入。

5.客户的相关投诉和回访情况：

（1）客户的满意度稳定在较高水平，大部分客户的投诉问题得到快速解决；

（2）需要进一步加强对客户的精准识别和回访处理等方面的投入。

五、自查总结

本次自查发现了公司管理体系的薄弱之处，以及市场调研力度不足、风险控制管理方案需要提升等问题，需要进一步加强公司组织架构的完善、加大信息化程度的投入和其它相关管理方面的投入，优化管理流程，打破瓶颈，确保公司各项工作和业务的长远稳定发展。

六、改进计划

（1）加快信息化程度提升，完善信息管理系统等相关信息化建设；

（2）进一步完善和落实各项管理制度，贯彻执行各项决策；

（3）加强营销服务和市场调研，提高各项指标的达成和满意度；

（4）建立健全风险控制安排和贷后管理机制，完善公司风险防范措施；

（5）加强员工培训和技能操作规范监管等方面的投入，提高员工整体素质。

七、结语

本次自查使我们更清晰地认识到了公司面临的诸多挑战和制约，但同时也为改进和提升公司整体实力和口碑提供了有益的参考和方向。我们将竭尽所能，稳扎稳打，创造出更为优秀的业绩，并不断加大力度，提升服务质量，与客户共同创造美好未来！

小额贷款公司自查报告怎么写 篇7

小额贷款公司自查报告

尊敬的领导、各位同事：

近年来，小额贷款行业得到了快速发展，并成为了我国国民经济发展的重要组成部分，大力促进了社会经济的快速发展。小额贷款公司在提供中小企业融资、解决民生问题等方面功不可没。然而，我们也清楚地看到，小额贷款公司在发展过程中也存在一些问题。为了贯彻落实国家相关政策法规，规范和健康发展小额贷款行业，本公司在全体员工的努力下，开展了小额贷款公司自查工作。

一、公司业务经营状况与合规经营情况

公司综合经营状况分析：以贷款额度为标准，公司贷款额度及业务规模均有所增加；前后期收益有所增加，已实现盈利；风险控制较为合理。

公司业务合规经营情况分析：公司员工合规意识普遍较强，但在一些贷款审批环节下，审核不够严格而出现了一些合规性的问题。

二、小额贷款公司内部管理情况

公司董事长自始至终支持本公司规范和合规经营；部分员工自掏资金作为资金担保；相关信息和数据及时企业发展宣传信息也非常详实完整。虽然内部管理有所改观，但考勤管理和信息安全管理尚需完善。

三、小额贷款公司风险预警和应急管理情况

公司风险预警和应急管理方面效果较好，但在系统安全和应对业务量不断上升的情况下还需持续强化。

四、小额贷款公司信用体系建设情况

公司在建设自主开发的信用体系方面做了大量积极的努力，建立了管理、运营、监管、监测等方面的技术保障领域，但还不充分。

五、小额贷款公司社会责任履行情况

公司在推行产业扶贫、公益慈善和环保倡议等方面做了很多有益的探索，尽到了我们的社会责任。

综上所述，小额贷款公司自查报告是本公司在实际运营过程中的一个总结和自我反省，目的是发现和解决问题，规范经营行为，为公司稳步发展打下牢固基础。在未来，我们将继续加强内部管理，优化业务流程，深化合规运营，开展风险防范和应急管理措施，提升我们在行业中的核心竞争力，为广大客户提供更好的服务。

小额贷款公司自查报告怎么写 篇8

小额贷款公司自查报告

一、引言

为加强小额贷款公司的自我监督和管理，及时发现和解决问题，提高公司整体管理水平和风险防范能力，本公司特制定了小额贷款公司自查报告，以反思公司经营过程中的存在的问题，从而不断提高自身竞争力，更好地服务于借款人。

二、公司基本情况概述

我公司成立于2012年，注册资本5000万元，经营范围主要包括小额贷款、抵押贷款、信用贷款等业务。公司内部组织架构完善，员工队伍优秀，风控体系健全，已与多家银行和担保公司建立合作关系，形成了较为成熟的市场开发模式和风险管理机制。

三、公司自查内容

1、公司治理

公司治理是公司运营的基础，对公司的长远发展具有至关重要的意义。针对公司治理方面，需要解决以下问题：

（1）公司对治理建设的重视不够。

具体表现为公司董事会及其相关委员会的建设不够完善，缺乏专业化人才，对公司未来战略发展的规划不够全面。

（2）公司内控管理不完善。

具体表现为公司对关键业务风险管理不够重视，风险防范体系不够健全，对人事、财务等方面管理存在漏洞。

2、风险管理

风险管理是公司业务顺利开展的保障。针对风险管理方面，需要解决以下问题：

（1）信贷风险控制有待加强。

具体表现为客户基本信息采集质量不高，风险评估不够科学可靠，风险识别不够及时敏锐。

（2）数据风险控制需要进一步提升。

具体表现为信息收集系统不够完善，对客户数据保护措施不够严格，客户数据管理人员素质有待提高。

3、管理流程

管理流程是业务开展的桥梁，也是风险防范的重要手段。针对管理流程方面，需要解决以下问题：

（1）客服能力不足。

具体表现为客服人员服务态度不够热情，沟通能力、协调能力不够强，不能很好地解决客户问题。

（2）流程创新需要推进。

具体表现为业务流程存在繁琐、复杂的问题，内部审批流程不太清晰，流程和业务之间的脱节较大，管理效率低下。

四、改进计划

1、公司治理

（1）加强对治理建设的重视，增加公司董事会和委员会人员的专业化要求，合理规划公司未来发展战略。

（2）完善公司内控管理，对人事、财务、业务等方面加强管理力度，建立完善的风险防范体系。

2、风险管理

（1）加强客户基本信息采集质量、风险识别、风险评估等流程的质量把控，提高风险管理的科学化和准确性。

（2）加强数据风险控制，建立完善的客户数据保护措施，提高信息管理人员素质。

3、管理流程

（1）强化客服人员培训，提高客服人员的服务态度和专业能力，使之更好地解决客户问题。

（2）完善内部流程创新机制，优化业务流程，建立合理清晰的内部审批流程。

五、总结

本次自查报告揭示了公司治理、风险管理、管理流程等方面存在的问题，也为公司进一步发展提供了改进的思路和方向。公司将按照改进计划，积极推进相关工作，加强自我管理，更好地服务于广大的借款人。

小额贷款公司自查报告怎么写 篇9

小额贷款公司自查报告

一、重点发展对象

小额贷款公司自查报告中的一个重要主题是重点发展对象。根据小额贷款公司的经营特点和国家政策导向，公司需要充分了解和掌握当地经济发展的情况，确定适合发展的重点对象。例如，当前国家大力支持创业创新和农村经济发展，小额贷款公司可以将目标客户群体定位为具有创业意愿的个人和农村业务发展。

二、贷款产品设计

小额贷款公司自查报告中的第二个主题是贷款产品设计。贷款产品是小额贷款公司核心的业务领域之一，产品设计要满足市场需求，并在合规的前提下进行创新。公司需要根据市场调研和调查来确定产品的特点和特色，如贷款额度、利率、还款期限等。同时，还需要评估各贷款产品的风险，并建立相应的风险控制措施。

三、风险管理

小额贷款公司自查报告的第三个主题是风险管理。风险管理是小额贷款公司经营活动中的重要环节，公司需要建立健全的风险管理制度，包括风险防范、风险评估、风险定价和风险监控等。同时，公司还需要加强内部控制，防范信贷风险、市场风险和操作风险。

四、合规管理

小额贷款公司自查报告中的第四个主题是合规管理。合规管理是企业经营活动的基础，公司需要遵守国家有关法律法规和政策，建立完善的内部合规管理体系。同时，公司还需要通过自查自纠、风险识别和合规培训等手段，加强员工对合规管理的认知和理解，并确保业务活动符合合规要求。

五、社会责任

小额贷款公司自查报告的第五个主题是社会责任。作为金融服务机构，小额贷款公司需要承担起社会责任，关注和回应社会关切，积极履行社会责任。公司可以通过建立社会公益项目、支持有意义的社会活动、提供优质服务等方式来体现企业的社会责任。

六、客户服务

小额贷款公司自查报告中的最后一个主题是客户服务。客户是小额贷款公司经营活动的核心，公司需要建立一套完善的客户服务机制，提供便捷、高效、专业的服务，满足客户需求。具体措施包括提供多样化的贷款产品、简化贷款流程、完善投诉处理和售后服务等。

以上是小额贷款公司自查报告中的几个重要主题，公司需要针对以上主题进行全面的自查和总结，找出存在的问题，进一步改进和提升自身的经营管理水平，以保障公司可持续发展。

小额贷款公司自查报告怎么写 篇10

喀什地区金融办:

根据《关于对全区小额贷款公司开展合规性检查和风险排查工作的通知》，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下:

(一)注册资本及运营情况。我公司注册资本780万元，主要用于三农、中小企业贷款。

(二)贷款经营情况。我公司自20xx年5月份开业以来，截止20xx年10月底，先后累计发放贷款 20xx多万元，其中三农贷款900多万元，中小企业贷款1000多万元。累计贷款余额 754万元，从贷款发放情况来看，我司贷款额度偏高，这与我司所选取的客户有较大关系，一是我司的大多数客户都是本地的龙头企业或是与其有较强业务合作关系的上下游企业，这些企业整体规模较大，盈利能力强，抗风险承受能力强，同时又是本地的纳税大户。二是今年国家的宏观调控政策一直偏紧，企业的资金链都面临不同紧张程度，对资金的需求较为迫切，即使是本地的一些较大规模的企业也面临着流动资金周转困难的情况。

(三)利率执行情况:贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。

(四)财务管理情况。我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。

(五)贷款管理状况及风险检查。

1、贷款对象。我公司主要以中小企业与个体经营户作为最基本客户。

2、贷款期限。我公司基本能做到合理确定借款期限，一至六个

小额贷款公司自查报告怎么写 篇11

小额贷款公司自查报告

一、前言

近年来，随着我国经济的快速发展和金融市场的不断开放，小额贷款公司的数量不断增加，行业发展迅猛。作为小额贷款公司的管理者，我们深知自查对公司的经营和合规管理至关重要。为了总结经验、找出不足、进一步提高风险控制和管理水平，特编写此自查报告，以期检视自身，完善管理。

二、自查目的

本次自查主要旨在评估公司的经营和管理情况，查找存在的问题和不足之处，并制定相应的改进和提升措施，以确保公司的合规经营和风险控制能力。

三、自查内容

1. 公司组织架构和运营情况

- 检查公司组织架构设置是否合理，并对各部门进行评估；

- 了解公司运营情况，包括利润水平、资产负债情况等。

2. 内控制度和风险管理

- 梳理公司内控制度，检查是否完备，是否与实际操作相符；

- 评估公司风险管理体系，重点关注风险识别、评估、控制和应对的有效性。

3. 贷款审批与贷后管理

- 检查贷款审批流程和管理制度，确保合规性和风险控制；

- 评估公司贷后管理情况，包括逾期贷款的处置和催收工作。

4. 信息技术和数据安全

- 检查公司信息系统的安全性和稳定性，防止数据泄露和滥用风险；

- 评估公司数据资产的管理和保护情况，确保数据的完整性和可用性。

5. 客户权益保护

- 检查公司是否按照相关法律法规保护客户隐私和权益；

- 评估公司是否存在过度营销、误导消费等问题。

四、自查结果和改进措施

1. 公司组织架构和运营情况

结构合理，部门职责明确，但存在部分部门工作协同性差的问题。改进措施：加强部门间协作和沟通，完善工作流程。

2. 内控制度和风险管理

内控制度完善，但存在一些员工对制度执行情况不够严格的问题。改进措施：加强对员工的培训和考核，提高制度执行的有效性。

3. 贷款审批与贷后管理

贷款审批流程相对严密，但贷后管理不够及时和全面。改进措施：加强贷后管理流程，提升催收工作的主动性。

4. 信息技术和数据安全

信息系统安全性较高，但存在部分数据备份和灾备措施不足的问题。改进措施：加强数据备份和灾备机制，提升数据安全性。

5. 客户权益保护

公司遵守相关法律法规，但存在客户投诉处理不及时的问题。改进措施：加强投诉处理流程，提高客户满意度。

五、结论与建议

通过自查，我们发现了一些存在的问题和不足之处，同时也明确了相应的改进和提升措施。为了更好地保障公司的合规经营和风险控制能力，我们将加强对员工的培训、部门协作和制度执行情况的监督，同时加大投入，提高信息技术和数据安全水平。我们相信，通过这些改进措施，小额贷款公司将更加健康、稳定和可持续地发展。

六、附录

- 公司组织架构图

- 内控制度清单

- 贷款审批流程图

- 客户投诉处理流程图

以上是小额贷款公司自查报告的一份范文，希望能对您有所帮助。如需更详细的报告内容，请根据公司具体情况自行补充完善。