小额贷款公司自查报告怎么写。

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小额贷款公司自查报告怎么写(篇1)

小额贷款公司自查报告

一、前言

本报告是小额贷款公司的自查报告，旨在全面、客观地评估公司的经营状况与服务质量，发现并改进存在的问题，进一步提升公司整体实力和口碑。

二、公司基本情况

本公司成立于2010年，注册资本400万元，现已拥有150名员工和21个分支机构，业务覆盖范围包括小额贷款、汽车贷款、房屋抵押贷款等。

三、自查范围

1.公司的组织架构与管理体系；

2.公司的宣传推广和营销服务；

3.公司的风险控制与贷后管理；

4.员工的素质和服务态度；

5.客户的相关投诉和回访情况。

四、自查结果

1.组织架构与管理体系：

（1）公司内部组织结构完整，管理体系薄弱，需要进一步完善；

（2）公司各项制度未能完全贯彻落实，需要加强落实力度；

（3）公司各项管理信息化程度有待提高，需要完善信息管理系统。

2.宣传推广和营销服务：

（1）公司的宣传推广方案有限，需要进一步优化提高定位；

（2）公司的客户服务质量良好，但反馈速度有待提高；

（3）公司的市场调研力度不足，需要增加相关信息的收集和分析能力。

3.风险控制与贷后管理：

（1）公司的风险控制管理比较健全，但面临恶意欠款的应对手段不足；

（2）公司的贷后管理存在漏洞，需要加强贷后跟踪和监管；

（3）公司的外部风险防范意识较弱，缺乏应急处理机制和安全保障等方面的投入。

4.员工的素质和服务态度：

（1）公司员工队伍整体素质高，服务质量良好；

（2）需要进一步加强对员工的技能培训和操作规范监管等方面的投入。

5.客户的相关投诉和回访情况：

（1）客户的满意度稳定在较高水平，大部分客户的投诉问题得到快速解决；

（2）需要进一步加强对客户的精准识别和回访处理等方面的投入。

五、自查总结

本次自查发现了公司管理体系的薄弱之处，以及市场调研力度不足、风险控制管理方案需要提升等问题，需要进一步加强公司组织架构的完善、加大信息化程度的投入和其它相关管理方面的投入，优化管理流程，打破瓶颈，确保公司各项工作和业务的长远稳定发展。

六、改进计划

（1）加快信息化程度提升，完善信息管理系统等相关信息化建设；

（2）进一步完善和落实各项管理制度，贯彻执行各项决策；

（3）加强营销服务和市场调研，提高各项指标的达成和满意度；

（4）建立健全风险控制安排和贷后管理机制，完善公司风险防范措施；

（5）加强员工培训和技能操作规范监管等方面的投入，提高员工整体素质。

七、结语

本次自查使我们更清晰地认识到了公司面临的诸多挑战和制约，但同时也为改进和提升公司整体实力和口碑提供了有益的参考和方向。我们将竭尽所能，稳扎稳打，创造出更为优秀的业绩，并不断加大力度，提升服务质量，与客户共同创造美好未来！

小额贷款公司自查报告怎么写(篇2)

小额贷款公司自查报告

一、前言

小额贷款公司是我国唯一一种从事小额贷款业务的金融机构，它在我国贷款市场中发挥着非常重要的作用。近年来，随着中国经济的快速发展，小额贷款公司也逐渐成为了金融市场的重要组成部分。为了更好地发挥小额贷款公司的作用，我公司开展了自查活动。本文通过对我公司的自查结果进行分析，总结出了我公司存在的问题及改进方案，以期为业务的改进提供有益参考。

二、自查情况

1.自查内容

我公司主要自查了以下方面的内容：

（1）贷款管理及风险控制

（2）资金使用及运营管理

（3）客户服务及信用管理

（4）内部管理和监督制度建设

2.自查方法

本次自查采用了问卷调查和实地检查相结合的方式，调查对象包括公司领导、部门负责人和工作人员等，同时组织专家对公司的内部管理情况进行了深入调研。

三、问题及解决方案

1. 贷款管理及风险控制

问题：

我公司在贷款管理和风险控制方面存在的问题有：

（1）贷款审批流程不够严格，导致放贷风险增加。

（2）部分员工对风控制度缺乏了解，对贷款风险判断存在盲区。

（3）公司整体对风险的认识不够深刻，风险管理水平有待提高。

解决方案：

（1）完善贷款流程，将风控审批环节提前，加强对贷款资料真实性和客户信用等方面的审核，严格遵守内部审批规定。

（2）加强员工风控培训，及时更新风险管理制度和流程，提高员工对风控制度的认识和运用能力。

（3）完善风险管理制度，建立完善的风险管理机制，加强风险预防和控制。

2. 资金使用及运营管理

问题：

我公司在资金使用和运营管理方面存在的问题有：

（1）资金流动性管理较弱，导致资金不够灵活。

（2）公司运营管理非常依赖个别领导，而非系统性的运作管理。

（3）公司在人员培训和绩效评价方面存在不足。

解决方案：

（1）加强对资金流动性的管理，建立健全的资金流动性预警和控制系统，确保公司的资金快速、灵活的流转。

（2）通过制度化的规范化管理，有效的延伸公司管理的深度和广度。加强人员配备和培训，培养公司员工的团队协作精神，建立更具有范式的流程。

（3）制定更精确的考核制度，根据员工的实际表现来确定绩效，从而更好的促进公司和员工的共同发展。

3. 客户服务及信用管理

问题：

我公司在客户服务和信用管理方面存在的问题有：

（1）客户服务意识不够强烈，处理客户抱怨和投诉的能力有待提高。

（2）缺乏严格和有效的评价制度，对可信客户不进行征信查询。

（3）客户流失比率较高，导致贷款放量不达标。

解决方案：

（1）提高公司员工服务意识，加强客户咨询和投诉处理培训，建立可信良好口碑，提升客户体验。

（2）规范征信查询流程，对可信客户及有逾期情况的客户进行必要的征信查询，确保公司客户贷款真实性和安全性。

（3）加强公司对客户关系的管理和维护，掌握每位客户的业务需求和反馈信息，提高贷款放量和减少客户流失。

4. 内部管理和监督制度建设

问题：

我公司在内部管理和监督制度建设方面存在的问题有：

（1）公司内部信息共享不足，数据管理方案过于繁琐。

（2）公司监管机制不完善，内外部监督互动不够明显。

（3）公司有关制度法规缺乏规范性，需要加强对公司的自有管理。

解决方案：

（1）规范信息共享流程，加强数据集中管理，建立敏捷化的数据处理标准，减少人工操作繁琐性。

（2）建造公司监督机制，完善组织架构和制度，同时强化公司内部管理和流程管理，与外部市场监管力量配合，保证公司的规范运作。

（3）建立健全公司的行为规范和管理制度，制定全面的制度规定，建立细节合理、运作科学的监管制度，确保公司各项工作运行规范有序。

四、结论

通过本次自查活动，我公司发现了自身在贷款管理，资金使用及运营管理，客户服务及信用管理和内部管理和监督制度中存在的问题及不足，并制定相应的改进方案。下一步，我公司将坚持自查自改，持续优化各项业务，提高公司服务水平，为客户提供贴心高效的服务，商业精神发扬光大，助力中国经济稳定发展。

小额贷款公司自查报告怎么写(篇3)

各上级主管部门：

根据白人银发[20xx]81号及[20xx]76号文件关于转发中国人民银行开展20xx年度金融业机构的通知，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：

（一）注册资本及运营情况。

我公司注册资本1000万元，主要用于三农、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。

（二）贷款经营情况。

我公司自20xx年8月份开业以来，截止20xx年5月底，先后累计发放贷款1996万元，其中三农贷款931万元，中小企业贷款1065万元。累计贷款余额879.55万元。

（三）利率发放情况。

我公司发放贷款单笔最高利率20‰，单笔最低利率10‰。

（四）财务管理情况。

我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。

（五）贷款管理状况及风险检查。

1、贷款对象。我公司始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、中小企业作为最基本客户。

2、贷款期限。我公司基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。

3、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。

4、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。

（六）人员和内部管理情况。

我公司下设有业务部、审查部、财务部；人员共5人，其中审查部1人，业务部2人，财务部2人。

公司由总经理具体运行日常业务，并制定了相应的管理规章制度，对贷款程序进行了严格把关，确保把贷款的风险降至最低。

公司享有银行账户一个。开户行：中国建设银行纺织路支行。户名：白银市白银区钰海小额贷款有限责任公司。

（七）工作开展过程中存在的问题和困难

1、信息来源狭窄，客户信用了解困难。由于小额贷款公司不属于金融机构，且业务处于发展初期，征信管理技术标准较低，管理经验缺乏，目前接入征信系统的条件尚不具备，且无法比照商业银行在贷款发放前通过征信系统查询企业和个人征信情况，因而其控制贷款风险的难度增加。

2、经营风险较大。虽然小额贷款公司执行的贷款利率比较高(一般为基准利率的4倍)，但由于不能吸纳存款，不能开展贷款以外的其他业务，并且放贷对象多为信用等级较低、风险评估较难的小企业，因此，小额贷款公司对不良贷款率的控制难度大。

3、后续资金没有保障。由于小额贷款公司的资金来源被限定在股东缴纳的资本金，面对旺盛的市场需求，不少小额贷款公司开业仅两个月，放贷额已接近或超过其注册资本金。大部分小额贷款公司陷入“巧妇难为无米之炊”的尴尬境地。

4、融资问题。从当前其他小额贷款公司的融资情况分析，金额机构对小额贷款公司的融资还是比较谨慎，积极性不高，附加条件较高。在只贷不存的前提下，目前小额贷款公司的资金来源途径单一。但无论哪一种途径，都面临着现实的筹资难题。

（八）对小额贷款公司改善经营的建议

1、扩大抵押担保品范围。一是简化手续，降低费用，完善土地、房屋、设备等物权作为抵押担保品的制度体系。二是鼓励使用发明权、专利权、商标权等知识产权作为抵押担保品。三是支持将企业生产经营中的应收账款、仓单等纳入抵押品范畴。

2、明确身份定位。明确小额贷款公司的金融机构法律身份，不仅有利于政府相关机构的明确监管以及内部审核管理，而且有利于小额贷款公司自身的业务拓展。目前，我国金融体系制度及其相关法律法规尚待改革完善，尽快建立一个符合中国国情，切合市场实际的《小额贷款公司管理办法》，把小额贷款公司纳入到金融机构范畴，对规范管理小额贷款公司、促进金融体系改革完善都具有积极的现实意义。

3、对小额贷款公司从业人员进行定期培训。组织从业人员系统学习法律法规、金融业务知识和金融案例。提高从业人员工作能力和业务水平，增强风险防范意识。完善内部管理，规范操作行为，减少和杜绝风险，保证小额贷款公司健康发展。

4、资本金不足，难以满足市场需要。按规定，小额贷款公司不能接受社会存款，贷款资金来源只有公司注册资本，难以满足当前中小企业发展的需要。如果资金利用率接近注册资本，公司很快将陷入“无钱可贷”的局面。在以后的工作中，我公司会本着合法合规经营，稳健持续发展的创业宗旨，积极开展各项小额贷款业务，为客户提供了快捷、方便、细致周到的服务。

以上是我公司全面自查的主要情况，不当之处，敬请指正。

小额贷款公司自查报告怎么写(篇4)

小额贷款公司自查报告

一、重点发展对象

小额贷款公司自查报告中的一个重要主题是重点发展对象。根据小额贷款公司的经营特点和国家政策导向，公司需要充分了解和掌握当地经济发展的情况，确定适合发展的重点对象。例如，当前国家大力支持创业创新和农村经济发展，小额贷款公司可以将目标客户群体定位为具有创业意愿的个人和农村业务发展。

二、贷款产品设计

小额贷款公司自查报告中的第二个主题是贷款产品设计。贷款产品是小额贷款公司核心的业务领域之一，产品设计要满足市场需求，并在合规的前提下进行创新。公司需要根据市场调研和调查来确定产品的特点和特色，如贷款额度、利率、还款期限等。同时，还需要评估各贷款产品的风险，并建立相应的风险控制措施。

三、风险管理

小额贷款公司自查报告的第三个主题是风险管理。风险管理是小额贷款公司经营活动中的重要环节，公司需要建立健全的风险管理制度，包括风险防范、风险评估、风险定价和风险监控等。同时，公司还需要加强内部控制，防范信贷风险、市场风险和操作风险。

四、合规管理

小额贷款公司自查报告中的第四个主题是合规管理。合规管理是企业经营活动的基础，公司需要遵守国家有关法律法规和政策，建立完善的内部合规管理体系。同时，公司还需要通过自查自纠、风险识别和合规培训等手段，加强员工对合规管理的认知和理解，并确保业务活动符合合规要求。

五、社会责任

小额贷款公司自查报告的第五个主题是社会责任。作为金融服务机构，小额贷款公司需要承担起社会责任，关注和回应社会关切，积极履行社会责任。公司可以通过建立社会公益项目、支持有意义的社会活动、提供优质服务等方式来体现企业的社会责任。

六、客户服务

小额贷款公司自查报告中的最后一个主题是客户服务。客户是小额贷款公司经营活动的核心，公司需要建立一套完善的客户服务机制，提供便捷、高效、专业的服务，满足客户需求。具体措施包括提供多样化的贷款产品、简化贷款流程、完善投诉处理和售后服务等。

以上是小额贷款公司自查报告中的几个重要主题，公司需要针对以上主题进行全面的自查和总结，找出存在的问题，进一步改进和提升自身的经营管理水平，以保障公司可持续发展。

小额贷款公司自查报告怎么写(篇5)

小额贷款公司自查报告

一、前言

自查报告是小额贷款公司进行内部自查的重要工作，旨在及时发现和解决存在的问题，规范公司经营管理，保障公司健康发展和客户权益。本报告将以小额贷款公司的合规管理、风险控制和服务质量三个方面展开，总结公司自查的结果，并提出改进意见，以期为公司的可持续发展提供有益的参考。

二、合规管理

1. 合规制度建设

在自查中发现，公司合规制度建设不完善。虽然公司有一套文件体系，但执行情况不够标准、程序不完善，未能达到有效管理的目的。因此，公司需要加强合规制度的建设，明确合规职责，完善内控制度。

2. 内部人员教育培训

自查中发现，部分内部员工对公司内部各项制度的理解和遵守程度不高。为了提升员工的合规意识和素质，公司应加强内部教育培训，包括合规政策、法律法规等相关知识的普及，以及合规操作流程的培训。

三、风险控制

1. 客户背景调查

自查中发现，公司在客户背景调查方面存在不足。有部分客户信息不完善，个别客户的还款能力未经核实，增加了公司的风险。为了规避风险，公司应加强客户背景调查，确保客户信息的真实性、准确性和完整性。

2. 风险评估和风险定价

自查中发现，公司在制定贷款产品的风险评估和风险定价方面存在一定的不合理性。有些贷款产品的风险评估不够全面，导致贷款利率较低，难以覆盖风险成本。因此，公司在制定贷款产品时应加强风险评估，合理定价，提高贷款的风险可控性。

四、服务质量

1. 售后服务

自查中发现，公司的售后服务存在不足之处。客户在贷款过程中对公司的反馈和咨询未能及时得到解答和满足，影响了公司的客户满意度。因此，公司应加大对售后服务的重视，提高服务的及时性和准确性，为客户提供更好的支持和帮助。

2. 投诉处理

自查中发现，公司的投诉处理机制不完善。公司未能及时、妥善地处理客户投诉，导致一些投诉问题积累，给公司的声誉带来了负面的影响。因此，公司应加强投诉处理机制的建设，确保客户的合理诉求得到及时响应和解决，提升公司的信誉度。

五、改进意见

基于以上自查结果，本次自查报告提出以下改进意见：

1. 完善合规制度，健全内控制度。

2. 加强内部人员的培训和教育，提升合规意识。

3. 加强客户背景调查，确保客户信息的真实性和完整性。

4. 合理评估贷款产品的风险，制定合理的风险定价。

5. 提高售后服务水平，及时解答和满足客户的需求。

6. 建立完善的投诉处理机制，及时解决客户的投诉问题。

六、总结

通过本次的自查工作，公司对合规管理、风险控制和服务质量等方面存在的问题有了更清楚的认识。在今后的经营中，公司将以此为借鉴，不断完善自身管理机制，提高自身的合规性和风险可控性，为客户提供更高质量的服务，并推动公司的可持续发展。

小额贷款公司自查报告怎么写(篇6)

小额贷款公司自查报告

一、引言

随着金融科技的发展，小额贷款行业迅速兴起，扮演着重要的角色，为广大的中小微企业提供融资服务，推动了经济的发展。然而，近年来，一些小额贷款公司频频曝出违法违规行为，给社会造成了重大影响，也对自身的发展造成了严重的损害。因此，本报告旨在通过自查，发现存在的问题，并提出相应的整改措施，从而提高小额贷款公司的经营管理水平，保障行业的稳定发展。

二、自查内容

1. 业务管理

（1）是否严格按照相关法律法规进行操作，是否存在违法违规行为；

（2）是否建立了合理的风控管理系统，是否存在风险隐患；

（3）是否充分了解客户背景，是否存在客户信息审核不严谨的情况；

（4）是否存在虚构交易、故意误导投资者等行为。

2. 财务管理

（1）是否建立了合理的财务制度，是否存在财务管理漏洞；

（2）是否有正规的会计人员和会计制度，是否存在会计数据造假；

（3）是否存在财务违规行为，如合同模糊，融资资金流向不清晰等。

3. 内部管理

（1）是否建立了科学合理的内部管理制度，是否存在行业侵入等问题；

（2）是否确保员工的业务培训和知识更新；

（3）是否存在内部腐败问题，如员工违规收受贿赂、擅自泄露客户信息等。

三、自查结果

1. 业务管理：

（1）确保按照相关法律法规操作，不存在违法违规行为；

（2）建立健全风控管理系统，及时发现和处置风险隐患；

（3）加强客户信息审核，确保信息的真实性和准确性；

（4）杜绝虚构交易和故意误导投资者的行为。

2. 财务管理：

（1）建立完善的财务制度，严格按照会计准则进行操作；

（2）确保财务数据的真实性和准确性，杜绝会计数据造假；

（3）加强财务管理，保证贷款资金流向清晰可追溯。

3. 内部管理：

（1）建立科学合理的内部管理制度，规范员工行为；

（2）加强员工培训和知识更新，提高员工业务水平和风控能力；

（3）坚决打击内部腐败问题，确保员工遵守纪律和职业道德。

四、整改措施

1. 业务管理：

（1）制定详细的操作流程和操作规范，确保业务规范化；

（2）建立完善的风控管理系统，提高风险识别和风险控制能力；

（3）加强对客户信息审核的严格性，杜绝不实信息的录入；

（4）加强内部监督，严厉打击虚构交易和故意误导投资者的行为。

2. 财务管理：

（1）修订和完善财务制度，加强对财务数据的管理和监督；

（2）建立财务审核制度，确保财务数据的真实性和准确性；

（3）加强财务管理部门的培训和人员素质提升。

3. 内部管理：

（1）修订和完善内部管理制度，明确员工的职责和权限；

（2）加强员工培训，提高员工业务水平和风险识别能力；

（3）建立内部监督机制，严肃处理内部腐败问题。

五、结语

通过对小额贷款公司的自查，发现存在的问题并提出相应的整改措施，可以提高企业的经营管理水平，促进行业的规范发展。希望各小额贷款公司能够严格按照法律法规进行经营，诚信经营，为社会经济发展作出积极贡献。

小额贷款公司自查报告怎么写(篇7)

小额贷款公司自查报告

一、前言

随着我国经济的快速发展，小额贷款公司作为金融服务的一种重要形态在市场中逐渐崭露头角。然而，由于行业管理较为分散和监管相对薄弱，小额贷款公司发展中出现了一些问题和风险隐患。为了确保我公司良好的经营状况和合规运营，我们组织了自查工作，以梳理内部问题，及时采取措施加以整改，保护公司利益和客户权益。本报告旨在总结自查结果，并提出相应的改进措施。

二、自查范围

本次自查主要涵盖公司内部各个职能部门的运营管理、风险防控和服务质量等方面，包括但不限于以下几个方面：

1. 内部组织架构和人员配备情况；

2. 各项业务规章制度的制定和执行情况；

3. 风险管理制度和内部控制流程；

4. 客户信息管理和隐私保护；

5. 贷款审批和催收流程的合规性；

6. 财务管理和内部财务控制；

7. 服务质量和客户满意度。

三、自查结果

在自查过程中，我们发现了以下一些问题与风险：

1. 内部组织架构不够完善，部分职能岗位的职责界定不明确；

2. 部分业务规章制度尚未跟上市场发展的需要，存在一定的滞后性；

3. 风险管理制度和内部控制流程还需要进一步细化和完善，尤其是在风险防控和业务流程管理上；

4. 客户信息管理方面存在一些问题，比如信息采集和存储过程中的数据安全和隐私保护问题；

5. 部分贷款审批和催收流程与相关法律法规要求存在偏差，需要进一步规范；

6. 财务管理方面存在一些内部控制不够严密的问题，需要加强对财务流程的监督和管理；

7. 服务质量方面存在一些投诉和客户不满的情况，需要提升公司整体服务水平。

四、改进措施

根据自查结果，我们制定了以下具体的改进措施：

1. 对内部组织架构进行优化，明确各个职能岗位的职责，形成良好的工作协同机制；

2. 加强对业务规章制度的修订和执行，确保其适应市场需求，并定期更新；

3. 完善风险管理制度和内部控制流程，明确风险防控责任和流程管理要求；

4. 加强客户信息管理，提升数据安全和隐私保护措施，在合规框架下合理使用客户信息；

5. 规范贷款审批和催收流程，严格遵守相关法律法规要求，确保业务合规性；

6. 加强对财务流程的内部控制和监督，确保财务数据的准确性和可信度；

7. 加强员工培训和素质提升，提高服务意识和质量，增强客户满意度。

五、总结

通过此次自查，我们对公司的经营管理和风险防控等方面存在的问题有了更加清晰的认识，并制定了相应的改进措施。我们将进一步加强内部监管和外部合规性管理，努力推进公司的发展，提升服务质量，保持公司的良好声誉和市场竞争力。

六、致谢

在此，对参与此次自查工作的各级领导和全体员工表示衷心的感谢。感谢大家的辛勤付出和支持，才使得此次自查能够圆满完成，并取得了可喜的成果。

公司：xxx小额贷款有限公司

日期：xxxx年xx月xx日

小额贷款公司自查报告怎么写(篇8)

小额贷款公司自查报告

一、引言

国家对小额贷款公司的监管日趋严格，为了符合政策要求、保持良好的经营状况，本报告对我公司进行了一次全面的自查，主要包括机构设置和人员编制、贷款业务和风险管理、内部控制和合规管理等方面的内容。自查过程中，我们坚持以客户利益为中心，以完善制度、规范操作、提高服务质量为目标，形成了这份自查报告，旨在总结经验、查找问题，为公司的长远发展提供参考。

二、机构设置和人员编制

我公司机构设置合理，人员编制到位。员工数量和岗位设置与公司业务规模相匹配，各部门协调运作良好。公司注重专业人才培养，加强员工培训和职业素质提升。没有发现人员编制和机构设置上的问题。

三、贷款业务和风险管理

1. 贷款业务

我们严格按照国家相关法律法规和监管规定开展贷款业务，尊重合同精神，依法促使借款人履行还款义务。我们注重借款人的审核和评估工作，确保借款人具备充足的资质和还款能力。同时，公司对借款用途进行监督，以确保用途符合法律法规的要求。在自查中，我们发现公司应加强对借款用途的监督，确保符合相关规定，避免违规风险。

2. 风险管理

我公司严格执行贷款风险管理制度，建立了科学的风险评估模型和风险控制体系。在这次自查中，我们发现公司在风险防控方面还存在一些问题，包括风险评估不够全面、反欺诈措施不够完善等。为了进一步提高风险管理水平，我们将加强风险监控和风险提醒措施，组织专业团队对贷款风险进行精准评估，不断完善风险控制体系。

四、内部控制和合规管理

1. 内部控制

我公司建立了全面的内部控制管理制度，包括贷前审核、贷中管理和贷后监控等环节。这次自查中，我们发现公司内部控制工作还需要进一步加强。主要存在审批流程不够严密、授权不够规范等问题。我们将加强内部控制制度的宣贯，加强对员工的培训和考核，确保内部控制工作的有效落实。

2. 合规管理

小额贷款公司作为金融机构，应严格遵守国家相关法律法规和监管要求。我公司高度重视合规管理工作，注重合规意识的培养和落实。通过此次自查，我们发现公司合规管理方面的问题主要表现在审计和稽查工作不够及时、合规风险防范不够全面等。为了提高合规管理水平，我们将继续加强合规培训、加强风险防范和引入第三方机构进行合规审查。

五、总结与建议

通过本次自查，我们发现了公司在机构设置和人员编制、贷款业务和风险管理、内部控制和合规管理等方面存在的问题和不足。针对这些问题，我们将采取有效的措施进行改进和提高。具体的建议包括：加强借款用途监督、完善风险评估模型、加强贷款审批流程管理、加强内部控制制度的宣贯和落实、加强合规管理培训等。我们将进一步总结经验，加强制度建设，不断提高公司的综合管理水平和服务质量，为客户提供更好的金融产品和服务。

六、致谢

在自查过程中，得到了各部门的大力支持和广大员工的积极配合，特向他们表示衷心的感谢。同时，也希望各部门和员工能够认真对待本次自查报告中的问题和建议，不断优化工作流程，提高服务质量，推动公司健康持续发展。

（以上为参考范文，实际报告内容可根据自查结果和公司实际情况进行调整）。