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保险公司自查报告

发布时间:2024-02-04

保险公司自查报告(精选10篇)。

根据您的要求小编为您准备了以下的“保险公司自查报告”推荐。纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行,平常学习工作中。都会使用到报告,报告选材的自由度很大,写什么、不写什么,选择权掌握在发文单位手里。非常感谢您的阅读和喜欢同时也期待您能分享给您的朋友们!

保险公司自查报告【篇1】

保险公司销售自查报告

一、总体情况

本次销售自查报告旨在全面检视我公司的销售行为,查找存在的问题,并提供改进措施。销售是保险公司的核心业务之一,对于提升公司发展和客户满意度具有重要作用。因此,本次自查报告的编制旨在确保销售过程的合规性和客户利益的最大化。

二、问题发现

1. 销售过程中存在的问题

1.1 低迷的销售业绩:公司近期销售业绩出现下滑趋势,与竞争对手相比,市场占有率有所下降;

1.2 缺乏精准的市场定位:公司未能准确把握目标客户群体,导致销售过程中投入资源过多、回报不对等;

1.3 拓展渠道不够广泛:公司过度依赖传统销售渠道,对于新兴渠道的拓展不够积极;

1.4 销售人员专业知识不足:部分销售人员对于产品知识和市场动态了解不够全面,无法提供专业化的咨询服务;

1.5 售后服务不到位:公司在保单管理和售后服务方面存在不足,未能及时响应客户需求,影响了客户满意度。

2. 销售流程中存在的问题

2.1 信息收集不完整:销售人员在进行需求分析和产品推荐时,未能全面收集客户信息,导致产品匹配不准确;

2.2 规范性培训不足:公司未能提供足够规范和系统的销售培训,导致销售人员的销售技巧和专业知识水平不高;

2.3 激励机制不合理:公司的销售激励机制缺乏科学性和灵活性,未能激发销售人员的积极性和创造性;

2.4 市场竞争策略不清晰:缺乏明确的市场竞争策略导致销售团队在市场推广和竞争中缺乏主动性和针对性。

三、问题分析

1. 销售问题分析:

1.1 销售业绩低迷的原因主要是由于市场竞争加剧以及销售人员的工作积极性不高;

1.2 缺乏精准的市场定位使公司无法将资源投向真正需要的目标客户,从而造成资源浪费;

1.3 拓展渠道不够广泛导致潜在客户与公司产生断层,难以形成有效的销售合作;

1.4 销售人员专业知识不足导致无法提供客户期望的咨询服务,影响客户购买的决策;

1.5 售后服务不到位使得客户对公司的整体满意度降低,对公司形象产生负面影响。

2. 销售流程问题分析:

2.1 信息收集不完整导致销售人员无法准确了解客户的需求,无法提供合适的产品推荐;

2.2 规范性培训不足使得销售人员的销售技巧和知识水平无法得到有效提升;

2.3 激励机制不合理使得销售团队缺乏增长动力,无法全力以赴推动销售;

2.4 市场竞争策略不清晰导致销售团队在市场竞争中缺乏为客户创造价值的意识。

四、改进措施

1. 销售问题的改进措施:

1.1 提高销售人员的工作积极性,加强绩效考核和激励机制的优化,激发销售人员的积极性;

1.2 加强市场调研和数据分析,准确把握目标客户需求,重新调整市场定位,提高销售的针对性和精细化;

1.3 加大对新兴渠道的拓展力度,寻求更多合作机会,扩大销售渠道的覆盖面;

1.4 加强销售团队的专业培训,提高销售人员的产品知识和市场动态的全面性;

1.5 提升售后服务水平,建立健全的保单管理和客户投诉反馈机制,及时响应客户需求并解决问题。

2. 销售流程问题的改进措施:

2.1 加强销售人员在销售流程中的信息收集和客户需求分析能力的培训,确保准确把握客户需求;

2.2 定期组织销售技巧和专业知识培训,提高销售人员的销售技能和知识水平;

2.3 设计合理的激励机制,结合销售目标和个人能力特点,激发销售人员的积极性和创造力;

2.4 制定明确的市场竞争策略,加强市场推广和竞争意识,提高销售团队的市场竞争力。

五、预期效果

通过以上改进措施的实施,预期可以实现以下效果:

1. 销售业绩得到提升,市场占有率稳步增长;

2. 有效减少资源的浪费,提高销售回报率;

3. 拓展新兴渠道,增加潜在客户与公司的联系;

4. 提升销售人员的专业知识和咨询能力,满足客户需求;

5. 提高售后服务质量,提升客户满意度。

六、结语

本次销售自查报告对于公司的销售工作具有重要的指导意义。我们将认真聆听并采纳各级别的建议和意见,制定切实可行的改进措施,并逐一进行落实。相信通过全体员工的共同努力和配合,我们能够取得更好的销售成绩,为客户提供更优质的保险产品和服务。

保险公司自查报告【篇2】

xx分公司:根据总公司下发《某文件》(文件号)文件要求,进一步加强印章管理力度,确保印章管理的稳健、安全。按照分公司统一部署,xx公司展开印章管理风险排查工作,具体情况汇报如下:

一、xx公司专门成立项目小组对营运部成立印章自查工作小组。成员如下:

组长:xx执行组长:xx成员:xx

二、针对印章管理工作重点检查范围,我司采取自查与互查相结合的方式及时开展排查工作,印章管理工作已严格按照总分公司管理规定。

三、检查结果

(一)xx公司严格按照总公司印章种类、规格及样式申请刻制印章,不存在不符合规定样式和超越权限私自刻制印章情况,各类审批手续齐全。

(二)印章使用过程中我司严格按照保管、使用、审批相分离的原则,指定专人担任印章保管人。各类印章使用人均能做到合规使用、保存完好。

(三)xx公司行政人事部能及时清收拟作废印章,并在规定时限内完成清收及上报拟销毁申请工作。

(四)印章管理登记表中清晰、完整记录了印章颁发、交接、清收等信息,附件保存齐全。

(五)用印审批流程符合印章管理办法相关要求,会签、审批手续齐全,用印申请单保存完整。不存在在空白单证、纸张、材料、合同上加盖印章现象。

(六)xx公司自党委“电子文件专用章”。

经过分公司办公室一系列系统完善的培训和考试,xx公司各部门印章管理员已经能够做到合规刻制、领取、使用印章。本次自查中不存在违规行为。

特此报告。

xx公司

20xx年xx月xx日

保险公司自查报告【篇3】

保险公司销售自查报告

一、前言

自成立以来,本公司一直致力于为客户提供高品质的保险产品和优质的保险服务。为进一步提升销售团队的素质和服务水平,确保销售工作的规范性和合规性,我们特进行了本次销售自查工作。通过全面调研和深入分析,我们制定了相关的自查报告,旨在对销售团队进行有效的监督和指导,进一步提高销售绩效和客户满意度。

二、自查内容与方法

在本次自查中,我们将重点关注以下方面的内容:

1. 销售流程与规范:包括销售准入、销售过程、销售材料等,我们将检查销售团队是否按照标准流程进行销售,并严格执行相应的规定。

2. 产品合规性:我们将核对销售人员所销售的保险产品是否经过相应的审批,并与实际销售情况进行对比,确保产品合规性。

3. 销售宣传材料:我们将仔细审核销售宣传材料的内容,确保其真实、准确、合规,杜绝虚假宣传。

4. 销售过程管理:通过观察销售人员的沟通技巧、态度和服务质量,评估销售过程中是否存在不当行为,以及能否为客户提供优质的保险咨询和解决方案。

我们将采取多种方法进行自查,包括但不限于:核查销售记录和销售文件、电话调查销售人员和客户、现场观察销售过程等。

三、自查结果与分析

根据自查结果,我们发现销售团队在大部分方面表现良好,但也存在以下问题和不足:

1. 销售流程与规范:虽然大多数销售人员都能较好地执行销售流程和规范,但个别销售人员在销售过程中存在违规行为,如未经过客户同意进行强制推销等。

2. 产品合规性:部分销售人员销售的产品未经过公司内部审批,也未满足客户的实际需求,存在合规风险。

3. 销售宣传材料:部分销售宣传材料存在夸大宣传、不准确的情况,需要进一步加强审核和管理。

4. 销售过程管理:部分销售人员在沟通技巧和服务质量上存在不足,导致客户满意度不高。

针对以上问题和不足,我们将采取以下措施进行整改和改进:

1. 对销售人员进行培训,加强他们的职业道德和合规意识,确保严格执行销售流程和规范。

2. 审查产品审批流程,确保所有销售产品均经过严格审批,并符合客户的实际需求。

3. 建立健全的审核机制,对销售宣传材料进行严格审核,杜绝虚假宣传。

4. 加强销售人员沟通技巧和服务质量的培训,提高客户满意度。

四、预防措施

为了避免类似问题再次发生,我们将采取以下预防措施:

1. 建立健全的内部控制体系,确保销售流程和规范的有效执行。

2. 定期组织销售培训,提高销售人员的专业知识和销售技巧,加强合规意识。

3. 实施严格的审查制度,确保销售产品和宣传材料的真实、准确、合规。

4. 加强内部监督和风险防范,建立举报制度,鼓励员工积极监督和自查。

五、总结

通过本次销售自查工作,我们进一步认识到了销售中存在的问题和不足,也明确了改进的方向和措施。我们将以本次自查为契机,加强内部管理,提高销售团队的整体素质和服务水平,为客户提供更优质的保险产品和服务,创造更高的客户满意度和公司形象。谢谢。

保险公司自查报告【篇4】

xx中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查的通知》后,总经理室高度重视,成立了反洗钱自查自纠工作小组,组长由中支总经xx洋担任,小组成员分别是公共资源部经理xx、反洗钱合规专员xx、财务部经理xx、运营部经理xx、培训部经理xx、保费部经理xx、营销部人管岗xx。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作,由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。

本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部,自查时间为XX年3月25至4月30日,自查时间跨度:XX年10月1日至XX年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成,现将自查情况汇报如下:

一、反洗钱组织机构建设情况:

我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制,成立了“反洗钱管理工作小组”,公共资源部经理任合规官,财务部经理及运营部经理任合规专员,其它部门经理及前台岗为合规情报员。

人员发生变更,我中心支公司能及时按要求报备市人行。二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况根据反洗钱法的规定要求,我中心支公司在在XX年12月制定了《xx保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程》{xx茂发[XX]第010号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度》{xx茂发[XX]第011号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》{xx茂发[XX]第012号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱

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工作保密制度》{xx茂发[XX]第013号}、《xxxx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度》{xx茂发[XX]第014号}、《xxxx茂名中心支公司反洗钱审计制度》的通知》{xx茂发[XX]第015号}、《关于进一步明确〈xxxx茂名中心支公司反洗钱合规管理部门组织架构和合规管理部门人员岗位职责〉的通知》{xx茂发[XX]第016号},在XX年3月制定了《关于XX年度反洗钱工作计划的报告》{xx茂发[XX]第001号}、《关于XX年度反洗钱检查计划的通知》{xx茂发[XX]第002号}、《关于XX年度反洗钱培训计划的通知》{xx茂发[XX]第003号}、《关于XX年度反洗钱宣传计划的通知》{xx茂发[XX]第004号}。

通过制订反洗钱相关制度,进一步完善了我中心支公司反洗钱的内控制度,规范业务操作流程,为执行具体业务提供了合规性依据。

三、大额和可疑交易报告情况

茂名中心支公司基本能按照《xxxx保险股份有限公司茂名中心支公司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告实施细则》[XX修订版]{xx茂发[XX]第007号}的文件的要求,加强对转帐支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度,及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。目前我中心支公司采取系统筛选与人工分析相结合,进一步提高了大额和可疑报告的准确性。

四、客户身份识别情况

在承保、退保、给付、理赔等环节均严格按照《xxxx茂名中心支公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》

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【XX修订版】{xx茂发[XX]第007号}来执行。

五、客户身份资料和交易记录保存情况

茂名中心支公司在初审录入时,已同时将客户原始资料进行扫描,保留电子文档,公司有专门的业务档案管理人员,所有的业务资料按照发生日期分类存档,按照《xxxx保险股份有限公司业务实物档案管理办法》有序管理,客户投保、退保、给付等均保存资料记录。

六、反洗钱培训情况

通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对我中心支公司内外勤员工进行培训。XX年共举行了x次的反洗钱专场培训,培训内容包括反洗钱基础知识、业务操作知识、反洗钱工作流程等内容,培训人员包括全体内勤、外勤;每次培训都进行了相应的知识测试,测试成绩归档,并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。

将反洗钱内容纳入《代理制保险营销员合规培训教材》,在全中支范围内的代理制保险营销员的新人培训班中使用,充分利用新人培训班对相关新进外勤员工进行反洗钱相关知识培训,做到反洗钱培训制度化、普及化。七、反洗钱宣传情况

为响应人民银行茂名市中心支公司和省公司的号召,茂名中心支公司结合自身的情况进行了多种形式的反洗钱宣传。

我中心支公司于XX年xx月在全市所辖服务部开展了“反洗

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钱宣传月”活动,宣传活动由公共资源部牵头,成立了相应的反洗钱宣传活动小组,对活动的时间、形式和要求进行了安排。通过全年不间断在职场内更新“反洗钱宣传专栏”内容、反洗钱宣传折页、x展架、横幅等,在职场显要位置摆放。通过在闹市区设置宣传点等活动,面向内外勤员工和广泛的客户,进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性,同时也让我们的客户更加了解与配合我们的反洗钱工作。

八、对发现问题的整改计划(一)存在的问题:1、内控制度有漏报现象。

2、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。(二)整改措施:

1、完善反洗钱内控制度,杜绝再次出现内控制度漏报市人行的现象。

2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训,将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起,纳入年终的考核中。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱宣传培训的力度,确保全体员工树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;在工作中,严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动

特此报告

保险公司自查报告【篇5】

保险公司销售自查报告

尊敬的领导:

根据公司的要求和计划,我们销售部门进行了一次全面的自查活动,以检视我们的销售流程和服务质量。针对此次活动的结果,我们特撰写此自查报告,旨在总结问题、查找原因,并提出相应的改进建议。

一、问题总结

通过对我们的销售流程和服务质量的全面检查,我们发现了一些问题,主要总结如下:

1. 销售流程不规范:由于销售人员对销售流程理解不深、操作不规范,导致一些销售环节出现差错和拖延。

2. 缺乏客户沟通和反馈机制:我们在与客户交流中存在沟通不畅、反馈不及时的情况,客户的需求和意见无法被有效地吸纳和处理。

3. 缺乏个性化定制服务:我们过于注重销售量而忽视个性化定制服务的重要性,没有根据客户的实际需求和情况提供有针对性的解决方案。

4. 客户投诉处理不及时:在接到客户投诉后,我们的处理时间较长,无法及时解决客户的问题,给客户造成了不良的体验和印象。

二、问题原因分析

针对以上问题,我们进行了进一步的分析,得出了以下的原因:

1. 培训不足:我们在销售培训上的投入不足,导致销售人员对销售流程、服务质量要求等方面的理解不够深入,缺乏必要的技能和知识。

2. 人员配备不合理:我们的销售人员编制不足,导致每个人负责的客户数量过多,难以及时与客户进行有效的沟通,也使得销售流程无法得到有效的执行。

3. 工作流程不畅:我们的销售工作流程有待优化,既存在环节冗余,也存在部分环节的单一化,无法为客户提供个性化的服务。

4. 内部协调不良:不同部门之间的沟通和协调存在问题,导致一些客户的需求无法及时传递到相应部门,处理效率低下。

三、改进建议

针对以上问题和原因,我们提出以下的改进建议:

1. 加强培训:加大对销售人员的培训力度,提升他们的专业水平和销售技巧,加深他们对销售流程和服务质量要求的理解。

2. 调整人员配备:根据实际情况,合理调整销售人员的编制,确保每个销售人员能够负责的客户数量适中,有足够的时间与客户进行沟通和维护。

3. 优化工作流程:对销售流程进行优化,简化冗余环节,增加对客户需求的了解和收集,提供个性化的定制服务,以提升客户满意度和忠诚度。

4. 加强内部协调:建立跨部门协作机制,加强内部沟通和协调,确保客户的需求能够及时传递到相关部门,并确保问题的及时解决和处理。

四、总结

通过此次自查活动,我们全面了解了自身在销售流程和服务质量方面存在的问题,并找出了问题的原因,提出了相应的改进建议。我们将积极采纳上述建议,在未来的工作中加以改进,以提供更好的销售服务,为客户创造更大的价值。(作文5000网 www.zw5000.cOm)

在此,我们向领导汇报,并希望得到您的支持和指导,使我们的销售工作能够更好地发展。

谢谢!

此致

敬礼

销售部

日期:xxxx年xx月xx日

保险公司自查报告【篇6】

最新保险公司自查报告

时光在流逝,从不停歇,一段时间的工作已经结束了,回想这段时间以来的工作详情,有收获也有不足,是时候认真地做好自查报告了。是不是无从下笔、没有头绪?以下是小编为大家收集的最新保险公司自查报告,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

保险公司自查报告1

我单位自接到《xx保险行业治理整顿工作方案》后,立即按照工作方案中相关要求,随即召开开展自查自纠工作指导会议,要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节,作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点,客观反映自身存在问题,并采取具有针对性的有力措施进行整改。

一、保险企业证照手续:我单位各种经营证照手续齐全,具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证,xx工商局颁发的营业执照,xxx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xx国税、地税颁发的`国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检,并且年检合格。

二、纳税情况:自20xx年xx【20xx】14号文件下发后,我单位即按照属地管理的原则,向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今,我单位应缴代扣代缴车船税万元及营业税等其他各项税费总计万元,实缴车船税万,营业税及其他附加税费合计万元。

三、理赔服务问题:理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置,让客户监督我们理赔服务,同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片,可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。

四、中介市场情况:我单位共有中介代理人23人,均具有有效的保险代理人从业资格证书,同时在保险监管系统内登记展业证合格。自20xx年底,我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”,且自我单位成立至今,无保费超期应收问题存在。本次自查自纠工作结束后,各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识,各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机,加强学习,切实提高依法合规经营意识,严格自律,进一步规范经营行为,确保持续、健康发展。

保险公司自查报告2

根据威信县教育局《关于转发市教育局学生保险违纪违法案件及减负规定通报文件的通知》的要求。我校立即召开全乡校长会议,成立以中心校长杨文任组长,吴军任副组长,办公室其他教师为成员的领导组,对学生保险工作进行自查自纠。现将自查情况汇报如下:

一、学生参加保险基本情况。

我校学生的平安保险由中国人寿保险公司威信分公司承保,20xx我校学生总人数2837人,参保学生1558人,投保率%,保险费每生30元。20xx我校学生总人数2799人,参保学生1658人,投保率%,保险费每生50元。

二、学生保险工作我校做到了 “一执行”、“三没有”。

在学生保险工作中,我校认识十分到位,学生平安保险属商业保险范畴,始终本着一个平等自愿的原则,由学生及家长自主选择投保。不管是学校还是承担我校学生保险的中国人寿保险公司威信分公司都是严格按照有关法律、法规规定做好了一些必要的宣传,正面引导,有效防止了学生平安保险工作中的不正当行为,在整个工作中我们做到了一个“执行”。

一个“执行”:严格贯彻执行云南省物价局、云南省教育厅下发《关于进一步规范我省中小学校服务性收费和代收费管理有关问题的通知》(云价收费[20xx]30号)的精神,在学生保险中不存在政府及有关部门的行政干预,作为学校更是让学生、家长自愿参加,尊重家长及学生的意愿、选择。

三个“没有”:

1、没有以任何形式强制学生保险或要求学生在指定的保险机构投保。目前我校学生投保的中国人寿保险公司威信分公司在保险工作中讲信誉,坚持原则,且对学生意外伤害后赔偿及时,让广大参保的学生及家长十分满意,自愿在该公司投保,我校学生投保率在55%左右,所占比例为总人数一半左右,学校没有强制学生交保险。

2、没有与保险机构利益分成行为。学校所有教职工也从没有接受保险机构吃请或收受回扣的情况,从保险公司看也没有向学校教职工请客送礼、返还回扣的现象,一切均按原则办理。

3、没有学校教职工参与保险费收取,由保险公司业务员自己收取。

总之,通过自查,我校学生平安保险工作一切正常,有效贯彻执行了有关的法律法规,有效维护了学生家长的利益,同时化解矛盾、转嫁学校风险。

保险公司自查报告【篇7】

为了端正工作态度,改进纪律作风,促进做好工作,公司开展了纪律作风整顿活动,在这学习一阶段,始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高,现在对照工作实际谈谈我的心得体会。

一、存在的主要问题:

1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。

3、在组织纪律方面存在执行制度不严,有窜岗的现象。

二、存在问题的主要原因

上述这些问题的存在,虽然有一定的客观因素,但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间,对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因,主要概况几个方面:

1、电话技巧不够灵活,业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性,认为领导会有指示,上面有安排在工作。

2、工作作风还不够扎实,对工作缺乏系统化合提高自身要求。

三、今后的整改措施

事业心、扎扎实实的工作,完成党和领导给的各项指标任务,积极提高工作水平。要不断加强学习,努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养,想办法把工作提高到一个新的水平。

2、尊守各项规章制度,明确自己的职责,告诉自己可以做什么,不可以做什么,严格的要求自己,努力加强自我进取,自我完善,努力提高自我综合素质。

3、严格纪律,转变工作作风,提高工作效率,如果没有严明的纪律,就没有坚强的队伍,因此,我们应该认识到当前整顿的重要性,要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上,我们要严明工作纪律,要忠于职守,其次是要严格执法办事,热情服务。

总之,通过这次学习整顿,深刻领会和准确把握领导的工作部署,坚持用学习整顿促进工作开展,以工作成效检验整顿效果。

保险公司自查报告【篇8】

保险公司销售自查报告

近年来,保险行业快速发展,成为我国金融业中的重要组成部分。但同时也存在一些问题,如许多保险公司销售行为不够规范,存在不当的销售行为和不合理附加费用等问题,引起了消费者的不满。因此,保险公司应当深刻反思自身的销售行为,并进行及时的整改和调整,才能保证行业的健康发展,为消费者提供更加优质的服务。

自查范围

本次自查针对公司全体销售人员在执行销售工作中的行为进行检查,包括销售行为的透明度、合规性、诚信度、责任感以及是否存在违反法律法规和相关规定的情况。

自查方式

本次自查采用多种方式进行,主要包括:

1、对销售人员进行约谈

约谈时,要求销售人员自我检讨自己的行为,听取员工对公司的建议,查看个人销售业绩情况,及时了解销售流程和销售过程中存在的问题。

2、对销售数据进行分析

对销售数据进行细致地分析,检查是否存在夸大宣传、抽样违规、强制附加费用等问题。

3、组织培训

组织公司内部和外部专家、业务官员等进行培训,增强销售人员的知识技能,避免出现不合法的销售行为。

4、对消费者投诉进行汇总分析

对消费者投诉进行汇总分析,及时处理与解决消费者的投诉,减少消费者不满。

自查结论

本次自查发现,在销售业务的过程中,存在以下问题:

1、销售人员未能全面向客户明确产品的特点及服务内容,给客户带来误导;

2、销售人员未能按照产品的实际情况,为客户提供合理的服务要求;

3、销售人员未能及时了解和掌握产品信息和市场变化,导致对客户的误导和误译;

4、销售人员未能指导客户提供完整的证明文件,导致客户资料不全,影响业务的推进;

5、销售人员在销售过程中未能提供完整的信息或隐藏重要信息,导致客户购买后不满意。

针对以上问题,公司管理层已经采取了以下整改措施:

1、加强培训和考核销售人员的能力,提升服务水平和业绩;

2、制定相关规章制度和流程检查标准,标准化销售行为,规范销售行为;

3、加强内部检查和监管,加强对市场变化和消费者反馈的关注与掌控,及时调整和修改产品信息和销售政策。

结论

通过本次自查,公司发现了自身存在的问题,也采取了及时的整改措施,进一步明确了销售人员应该遵守的规范行为和服务标准。相信,在全公司不断完善建设下,公司的发展将会越来越快速,用户体验将会越来越优化,同时,也为公司树立了更加良好的公共形象。

保险公司自查报告【篇9】

xx人寿xx中支“执行年“活动自查自纠情况报告根据中国保监会xx监管局(20xx)16号文件《xx保监局关于在全省深入开展“执行年”活动的实施方案》的要求,xx人寿xx中心支公司及时组织召开了“执行年”自查自纠动员会议,紧紧围绕会议内容,制定了自查自纠方案,建立了自评工作机制和“执行年”领导小组,认真进行了自查自纠,现将自查自纠情况汇报如下:

一、自查自纠组织情况

(一)强化领导 精心组织 为了加强对本次工作的领导,我公司成立了“执行年”工作领导小组,由xx支公司总经理高永洪同志任组长,副总经理刘章龙和支公司各部门负责人为小组成员,从而确保“执行年”工作有组织、有领导、健康有序的开展。同时,领导小组研究制定了《xx人寿xx中心支公司20xx年度“执行年”工作实施方案》,明确了“执行年”活动的指导思想、基本原则、总体目标、自查内容、方法步骤和工作要求。把公司各项日常业务工作同“执行年”活动有机地结合起来,确保两不误、两促进。六月,公司因负责人更换“执行年”领导小组组长改由新的机构负责人刘志保总担任。

(二)宣传发动 提高认识 为了充分调动中支公司全体员工参与行评评议,提升服务满意度的积极性,我们把宣传动员、统一认识作为开展“执行年”工作的首要环节。1.组织全体员工召开“执行年”启动大会,认真学习传达省保监会有关“执行年”文件,进行了深入的学习领会。使全公司员工进一步认清形势,统一思想,以良好的精神状态和饱满的工作热情投入到这次自查自纠工作中去。2.制定 “执行年”宣传栏专刊及宣传条幅,让全体员工了解““执行年””工作,并自觉参与和遵守相关制度。

(三)加强调研 搞好服务 本次征求意见,通过多渠道的形式展开:

(1)由中支公司总经理室成员亲自参加xx市电台行风热线节目通过媒体现场接受群众咨询和投诉。

(2)举办“爱心飞扬,xx相伴”客服节服务节,通过调查问卷的形式向广大群众和客户征求意见和建议。

(3)要求各部门针对日常工作认真开展自查自纠,并书写自查剖析材料。

(四) 强化合规意识 树立合规理念 合规经营是保险公司的核心经营原则,每一位员工都必需严格遵守规章制度,只有在合规范围内经营才能稳步健康发展。在6月下旬,分公司法律岗对全体员工进行了一次法律知识培训,此次培训不仅让大家学习了作为从业人员的行为准则,同时也让大家了解了对保险公司合规经营的相关管理规定。

二、自查自纠存在的问题及原因

(一)少数客户反应续期交费通过银行转帐无法收到交费发票; 客户在续期交费过程中,保费通过银行转帐后,由总公司后援保费部统一批次打印发票,并邮寄给客户。在邮寄发票的过程中,有客户的联系地址不详细,或者不正确的情况,就可能导致客户无法收到发票。在后期的工作中公司将安排保全人员及时催告投保人进行相关信息变更,并安排续收服务人员为客户进行信息维护。同时,为更好地为客户提供后期服务,工作人员向客户推广和介绍xx首创的一站式移动服务平台,客户足不出户,就可查询保单状态,并可自助操作十几种保全业务,真正享受xx高效,简单,快捷且低碳,环保的服务。

(二)少数客户反映签单业务员离职后,公司后续服务质量跟不上; 有客户认为,签单业务员离职后,就没人再对其进行后续服务了。其实公司有专业的续期服务部门,业务人员离职后,其名下服务的保单将重新进行分配服务人员,主要为:

1.通过信函形式告之投保人新的服务人员信息,方便客户联系服务员,维护后期服务。

2通过xx行销平台通知服务人员与投保人联系,在保单到期后的宽限期三十天内,如客户还没有交费,会有预警提示,督促业务员及时联系客户,并做好服务。

(三)部分客户对理赔流程不清楚 有客户觉得,保险理赔资料复杂,流程繁琐。公司为维护客户利益,消除客户顾虑,公司特别建立健全了理赔服务公示制度,在公司门店(包括四级机构营业网点)明显的位置张贴《理赔服务公示》、《人身险投保提示书》,公示理赔服务的具体流程、所需材料、联系电话、相关服务承诺、客户投保需注意事项及权益等内容。另外,客户报案成功后,公司安排专人进行住院慰问及理赔代办。凡是在xx城区定点医院住院的客户,公司会委派工作人员去慰问客户,再次提醒用药及理赔程序。同时告知在职的代理人,协助客户办理理赔手续,让客户安心治疗。

三、整改落实情况 目前保险行业最受关注的两个问题是:

销售误导与理赔难。针对保险行业的普遍现状,我中支公司首先在业务新人的职前培训方面,即认真作好职业道德培训,把好进口关。根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》规定“向个人销售新型产品的,保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏,并由投保人抄录下列语句后签名:“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。

为确保新契约保单品质,最大限度维护客户利益,提升客户对公司专业化的认同,提高客户对公司的满意度,xx电话回访项目坚决执行监管制度,杜绝代签名风险,落实客户问题的解决,防止销售误导及代签名风险,检查规则执行情况,降低工作人员的操作失误和道德风险。开展岗位技能大练兵,实现岗位交叉学习,实行“首问制”和“P-star五星服务”“礼仪服务之星”的推广,通过以上举措的实施落实,中支员工不仅提高了工作效率和自身形象,而且全面提高了员工的综合素质。力求全体人员为客户提供更专业、高效、优质的服务,确保公司依法合规经营。

另外,客户关注的另一个重点是保险跟进服务以及理赔手续繁、周期长等问题。为此,我公司结合实际,认真抓好服务上的每一个环节,简化契约服务手续,加快承保时效,为客户进行理赔疑难解答,显现出集中作业优势。我中支公司要求理赔人员在第一时间进行探视并增加病房探视率,在探视过程中给客户送上慰问卡,并告知客户所应提供的理赔资料,严格践行“以人为本,切实保障被保险人的利益”的指导思想,切实依法经营和规范业务行为,以公平竞争与诚信合作的原则开展业务,在业务拓展、业务管理、后援服务等方面,做好每一个基础动作,优化作业流程,提高工作效率,坚决落实公司提出的“标准案件,资料齐全,三天赔付”的承诺,让客户了解xx的理赔流程的快捷,消除客户保险理赔手续繁,时间长的误解。

四、后续工作要求 诚信经营、理赔时效、服务质量是保险业的重要根基。

下阶段,中支公司将进一步深入贯彻落实《xx保监局关于在全省深入开展“执行年”活动的实施方案》和《xx人寿xx中心支公司20xx年“执行年”工作实施方案》的安排,结合自查和收集到的问题,进行认真整改落实。将“执行年”活动与公司各项经营管理工作密切联系起来,从创新保险营销管理、加强诚信教育、建立快速便捷的理赔服务系统、加强信访工作,提升业务员品质管理等方面,切实改进工作作风和服务质量,明确发展方向,切实做到依法合规经营,保护被保险人利益,促进行业稳健发展。

xxx保险公司

日期:xxx

保险公司自查报告【篇10】

根据市人社局的《关于开展城乡居民社会养老保险基金检查工作的通知》(北人社发[文件要求,我局对照了通知中的检查内容,逐项进行了自查,现将自查情况报告如下:

一、制度建设情况。

我局领导高度重视城乡居保基金监督工作,结合我区实际,建立了基金监督管理责任制和长效机制,严格执行《社会保险法》、《社会保险基金财务制度》《社会保险工作纪律规定》等一系列规章制度。为进一步完善社保基金的内控制度,我局制定了《城乡居民基本养老保险内部控制暂行办法实施细则》,并对照实施细则,严格执行细则中建立重点岗位人员的管理和监督制度,建立权责分明、互相监督的岗位责任制度,规范业务经办流程,提高业务经办人员的政治业务水平和切实加强岗位人员的纪律、法律观念,要求各个岗位严格履行经办程序,准确记录各类信息,并按照档案管理要求整理归档业务资料,维护人权益。

二、参保缴费情况。

截止xx月,我区城乡居民养老保险总参保人数为缴费人数与实际申报财政补助资金的人数一致,不存在擅自提高或降低个人缴费标准的现象。保费收缴实行银行代扣代缴和参保人员直接到银行现金缴款两种方式,确保了本单位经办人员或工作人员不直接接触到现金保费。工作人员核对银行反馈的扣款明细信息、资金凭证后,把打印好的发票送至村委,由村委交到参保人员的手中。每月月初将上月收取的保费通过合作金融机构从收入户划转到财政专户,并按要求管理,每月与农信社、财政局进行对账,确保保费收缴无误。经核查,不存在截留、侵占保费资金等违法违规问题。

三、基金管理情况。

至。城乡居保基金实行收支两条线管理,设立收入户、支出户和财政专户,各级财政划拨的专项资金全部归集到财政专户,实现收支两条线管理。经自查,目前我区城乡居保专项资金的使用能够做到专款专用,按规定单独记账、单独核算,按有关规定实现保值增值。不存在挤占挪用等违法违规行为,也不存在违规投资运营行为。

四、支付情况。

我局按时足额发放养老金,在范围内公式,公示期不少于xx天,并公布举报电话和监督电话,公开接受社会举报和群众监督,防止多领、冒领、骗取养老金现象发生;健全待遇领取人员死亡信息月报制度,确保领取养老金人员符合领取条件。待遇发放人员严格根据死亡信息报表,核实发放待遇领取人员和金额,按规定申报注销死亡人数。经自查,不存在虚列支出、转移资金、欺诈冒领等违法违规行为。

五、经办服务情况。

我区经办机构负责为参保人建立个人账户,个人账户实施完全积累,实帐管理。在保费收缴上实行银行“代扣代缴”三方协议,确保保险基金安全,在待遇发放和支付上严格做好与财政部门及金融机构之间的复核和对账工作,确保发放及时、准确。在社会化管理上,严格执行社会化管理制度,在档案管理上建立健全有关业务台帐,规范档案室,完善社保档案管理。

此次自查,本单位没有发现套取、骗取社保资金以及隐匿、转移、侵占和挪用基金的违法违规行为。