回款心得|回款心得（通用12篇）
发布时间：2018-09-05回款心得（通用12篇）。
▷ 回款心得 ◁
1、经营管理计划书编制的目的。
1) 通过检查各部门对各项工作任务的执行和实施，来对各部门的管理和服务的品质进行督导;
2) 通过对园区公共区域和各部门内部区域的巡查，确保各个区域的经营、管理、服务能有秩序的进行;
3)通过对员工的仪容仪表、礼节礼貌、劳动纪律、工作情况的检查，及时发现问题并进行整改;
4)通过对各管理人员和员工的考核，合理地配置各部人员，确定管理人员和员工教育培训方向。
2、年度经营目标和管理目标概述。
1)确保各项工作任务能顺利完成;
2)防治事故的发生;
3)从而使zz能成为一个高尚住宅小区;
4)为公司以后的发展培养后备的人才。
3、为完成经营目标和管理目标所需要的资源。
包括人、财、物等(主要内容可在附件填写)
1)需要招聘一个督导员，协助完成各项督导工作;
2)需要领用一些巡查用的劳保用品。
4、影响经营和管理目标完成的主要因素以及因素分析。
1)各部门之间的沟通不顺畅。
需要各部门及时沟通，以便尽快解决问题，提高工作效率。
2)工作人员的工作不细致，责任心不强。
需要不断的加强培训，提高员工和管理人员的素质。
5、各项计划目标完成情况的考核方法奖惩措施及建议。
各项计划目标完成情况的考核方法见四份附件。
奖惩措施将按照公司规定的奖惩措施来执行。
6、其它计划内容
备注：本计划填写可根据内容扩展页数
编制： z 审核： 审批：
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一、拉着你的手，我一边畅想着快乐的未来，一边感怀着美好的过往。
二、终于收到货了，是真好看。
三、我只想来看看，我心上人在不在。
四、人生变化多“端”，也不过“午”味杂陈。
五、经过多次语法错误，终于成功了一回，万分激动。虽然这是最简单的，可能我脑子不好使吧。
六、纵使物换星移，你还是你，有我一喊就心颤的名字。
七、我喜欢你的时候，你说什么是什么，我不喜欢你的时候，你说你是什么？
八、我暖，但我不是中央空调，我是你的私人定制~
九、本人从今天开始直立行走，不再是狗。
十、明明不是我喜欢的那种人，偏偏是我喜欢的那个人。
十一、抱那个女的是公主抱，抱我就是123起是吧？
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一、无奈的是，语言这东西，在表达爱意的时候如此无力；在表达伤害的时候，却又如此锋利。
二、对于你，我一直很用心，却还是得不到。
三、凡事看得开 生活才能嗨
四、今天是二月二龙抬头，今天你理发了吗。
五、等不到天黑，烟火不会太完美。。。
六、“你喜欢星星吗？我才不摘给你，我要把它们藏进我的眼睛，每天对着你blingbling。”
七、希望你能珍惜现在的一切，我不求你大富大贵，只求你好好待自已把身体养好以我们俩的工资足心过上好日子，好吗？
八、世界很暗，然后你来了带着星星和月亮
九、又是一个六一，节目依旧，环境依旧，人却换了一批又一批。
十、即使难过也不要愁眉不展。因为你不知道下一刻谁会爱上你的笑容。
十一、我永远种玫瑰
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一、我不是单身狗,我只是风中孤独一匹狼罢了。
二、别光迷恋爱情，人品比这更重要。爱情是暂时的，人品是永恒的。当爱情慢慢淡去，两个人的关系是靠善良来维系。好好看看他如何对待身边的人，或许那就是你将来的生活状态。
三、减肥太苦太难了，求夸！
四、只是牛郎和织女的节，与我无关。
五、我接着写，把永远爱你写进诗的结尾，你是我唯一想要的了解
六、新春快乐，啥也别说，请用红包来羞辱我吧，没关系，我能承受的住
七、爱一个人是没有错，错的是爱上了一个不该爱而又不能停止对他爱的人，爱一个人是没有错，错的是爱上了一个不该爱而又不能停止对他的爱而他也爱上了你的人。
八、、往后余生，风雪是你，平淡是你，清贫也是你，荣华是你，心底温柔是你。
九、为什么你要这样对我？看你跟别的男生说话我就心绞如麻，跟你说句话我却就狂乱如麻，一天不见你我心头如麻，我真的受不了了，放过我吧！求求你做我女朋友好吗？
十、财神日对你祝福一“气”呵成。愿你满身带着财气，头顶散发福气，脸上洋溢喜气，顺溜充满运气，理想扬着志气，养身沾着闲气，人生从此洋洋意气!
十一、刷牙是一件悲喜交加的事情，因为一手拿着杯具，一手拿着洗具。
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一、我是个很黯淡的人，是你给我了我漫天星光。
二、 在时光的蹂躏和摧残下我终成百毒不侵的无畏者
三、爱是在所难免的心动，也是覆水难收的喜欢。
四、别熬夜玩手机，对手机不好。
五、可以收下我这个可爱的新年礼物吗。
六、今天明白了什么叫低调炫富、途锐才是王道！
七、永远太过遥远，我不奢求你永远的承诺，我只希望你能和我一起度过仅剩的人生。
八、我的生活就是应该要有仪式感阿！我还需要时刻提醒自己不要管不要问不要不开心毕竟这样会过的好很多。
九、你是年少的喜欢，反过来也一样。
十、当初觉得爱的死去活来肝肠寸断彻夜难眠的人，或许一觉醒来就再也心动不起来了。
十一、看到你，我怕触电;看不到你，我需要充电;如果没有你，我想我会断电。
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一、下雨天，喜欢无风的下雨天！
二、2020叫备胎2021叫舔2022叫怨种那明年呢？明年又拿什么来表达姐的一往情深。
三、回家吧，别被小兵打死了。
四、 很多人说我又美又可爱，真想过去给打她几巴掌，谁不知道似的，要你到处说！
五、一个人是无法抵挡所有事情的，有时候一朵白云的阴影，小鸟轻松的街走白云小鸟可以做到，我未必能做到你能做到的，我未必能做到。
六、在纠结是一下睡到明年，还是等到明年再睡。
七、别人一夸我，我就感到局促不安，因为我总觉得，他们夸我夸得还不够好！
八、街角繁华丶三生三世的等候。街角泪水丶三生三世的期盼。
九、以年为单位，谈有意义的恋爱。
十、不因寂寞才想你，而因想你才寂寞。孤独的感觉之所以如此之重，只是想你太深。书不尽言，言不尽意，意不尽情，情不自禁地对你说声：我真的好想你！
十一、能做到望梅止渴，画饼充饥，那是一名吃货的一种很高的境界。
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丙方（银行）：
就乙方向丙方申请授信以保证甲方供应的事项，甲、乙、丙三方协商一致，达成如下协议：
第一条：根据甲方与乙方购销合同条款规定，货到甲方指定地点验收合格后甲方应按购销合同约定的付款期限付款，有关应付款项将直接汇入乙方在丙方开立的账户，乙方名称：；开户行名称： ；账号： 。
第二条：上述账户为甲方与乙方之间的唯一结算账户，未经丙方书面同意，甲乙双方不得更改。乙方在已经履行购销合同全部义务和责任后，如甲方未按上述协议条款执行的，甲方同意以应付而未付往乙方在丙方开立账号的金额为限对丙方承担责任。
第三条：乙方将以甲方为付款人的应收账款全部质押给丙方，甲方已经知悉了该事项，对此不持异议。
第五条：本协议一式三份，三方各执一份，三方签字盖章后生效。
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一、想必你呀，定是天仙下凡来的，否则这明亮又轻柔的暮色，为何偏只撒在了你的眼睛里。
二、“喜欢我到什么程度?”“喜欢到全世界森林里的老虎都融化成黄油。”
三、开学了，要军训了，我一定要坚持做一个高冷的女生!
四、真正的爱情需要等待，谁都可以说爱你，但不是人人都能等你。
五、第一眼就喜欢的人还怎么做朋友？
六、相识在于有缘，相知在于有心，相惜贵于友情，相知相惜的日子，我愿意，陪你一起走过。
七、他姓马是我心中的白马王子。
八、最好的缘分，不是在人海中相遇，是不在人潮中走丢。最好的结局，不是在一起，是不忘记。
九、有时候是不是恋爱很痛苦，恭喜你你已经毕业了。
十、即使你已名花有主，我也要移花接木。
十一、你说你是限量版，那我告诉你，我可是绝版。
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一、失望，有时候反而也是一种幸福。因为有所期待，所以才会失望。因为有爱，才会有期待。所以纵使失望也是一种幸福，虽然这种幸福有点痛。我愿意为你承受。
二、僵尸打开了你的脑子，失望地走了，路过的屎壳郎却眼前一亮！
三、亲爱的，从今往后：玫瑰，你的;糖果，你的;钻戒，你的;银行卡，你的;我，当然也是你的。不过：你，我的。，想爱你，就是爱你。想爱你，爱你生生世世不分离，爱你海枯石烂爱到底，时时刻刻爱着你，地老天荒陪着你，爱要大声告诉你，宝贝我永远来爱你。
四、想继续装傻，却又无力受折磨，心里羡慕那些人盲目到不计后果
五、假如可以的话，我愿意花去生命中的每一分每一秒，陪着你。
六、绿树浓阴夏日长，爱你永远没商量;楼台倒影入池塘，不见你影心彷徨;满架蔷薇一院香，有你短信喜欲狂。高照艳阳，思恋奔放，诚挚祝愿，夏日吉祥!
七、有氧四十五分钟，好饿好想吃肉，疯狂想吃肉，想吃火锅想吃烤肉想吃牛排啊！
八、根据我对中秋作业分量的断定，我已经无法面对国庆了。
九、要带着温度见你，哪怕是在梦里。
十、夏天一定不要涂防晒霜，别人问起来怎么这么黑，就说在海边度假晒的。
十一、即使难过也不要愁眉不展。因为你不知道下一刻谁会爱上你的笑容。
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年度回款冠军奖颁奖词
xxxx年至今全公司的业务人员排行板最高个人回款业绩，几乎所有成交的客户都是他单枪匹马一个人搞定的。我们很想知道，他为什么能做到呢？他和客户出纳有什么关系？他如何搞定老板娘自愿掏腰包？他难道有失传300年的童子功？这其中有太多的奥秘我们不得而知。这里我只说一个我听来的细节，有一次他外出见客户的路上，一个面包车从他身边驶过，这时他看到这个面包车的车身上印有公司的电话号码，但是太远已经看不清了，他出于职业的本能反应，马上加大油门，开着自行车追了上去，硬是给追上把电话号码抄下来才算罢休。同事评语：意气青年，风华正茂，为了冠军，勇追面包！又帅又猛，就像吃药，有谁不服？有种单挑！有请我们的年度回款冠军---------------
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销售回款奖惩制度
企业内控精细化管理全案
第4条企业将货款回收、清欠工作纳入销售业务员的绩效考核范围，并作为今后提拔任免和奖惩的依据。第5条财务人员奖惩
1．应收账款主管应做好应收账款账龄分析工作，并督促和协助销售部回收货款。
2．销售部门应收账款回收率达60%的，给予应收账款主管1%的奖励。
3．因应收账款账龄分析出错或不及时而导致货款不能及时回收的，予以应收账款1%的处罚。第6条法律顾问奖励
1．企业法律顾问负责对逾期账款提起诉讼，协助销售部清收欠款。2．法律顾问通过法律途径追回欠款的，给予欠款0.5%的奖励。
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一、现金使用管理制度
第一条：流动资产是指可以在一年或超过一年的一个营业周期内
变现或者运用的资产，包括现金、银行存款、其他货币资金、应收及预付款项、存货等。
第二条：库存现金限额：库存现金限额（5000元），超出限额部分要及时送存银行。
第三条：严禁白条抵库和任意挪用现金，出纳人员必须每日结出现金日记账的账面余额，并与库存现金核对，发现不符要及时查明原因。财务总监要对库存现金进行定期或不定期检查，以保证现金的安全和完整。公司的一切现金收付都必须有合法的原始凭证。
第四条：现金的使用范围：
1、职工工资、津贴、资金、个人劳务报酬；
2、出差人员须携带的差旅费；
3、结算起点以下的零星支出（结算起点暂定为1000元，相关规定调整，由财务总监确定）；
4、财务总监或公司相关领导授权批准的其他开支；
5、财务人员支付款项，超过使用现金限额（1000元）的部分，应当以支票形式支付；确需全额支付现金的，经相关部门负责人审核，财务总监批准后支付现金。
第五条：资金预算管理
1、项目部成立后，编制资金计划，根据成本计划，编制现金预算。
2、根据工程进度，按合同约定，按时向甲方收取工程款。
3、根据回款，项目部编制资金使用计划。经相关责任人审批后实施。
4、项目部资金，原则上由公司统一安排使用。
第六条：资金使用审批权限
1、3000元以下的零星材料，由项目部生产经理审核，项目经理审批，由公司生产副经理批准后支付。
2、3000元以上的材料，逐级上报总经理审核，董事长批准支付。
第七条：现金收支规定：
1、现金收入，应于当日送存银行，当日送存确有困难的，应于次日送存银行；
2、支付现金，可以从公司库存现金限额中支付，不得从公司的现金收入中坐支；
3、严禁财务人员公款私存。
第八条：银行存款的管理：加强对银行账户及其他账户的保密工作，非因业务需要不准外泄，银行账户印签实行分管、并用制，不得一人统一保管使用。严禁在任何空白合同上加盖银行账户印签。
第九条：银行支票的使用管理：
1、金额在1000元以上的经济业务往来，均使用转账支票结算，严禁使用现金及现金支票结算。
2、支票领用、保管：
1)支票管理由出纳专管，应于下班前把支票、单位印签和支票密码送存保险柜，支票本应与支票密码、单位印签分开保管，不能存放一处；支票使用时须提前向财务部申请并填写使用说明；
2)支票专管员应及时控制银行余额，不准签发空头支票和远期支票；
3)支票的'使用申请：当公司部门或个人用款时，应当提前向审批人提交支票使用说明，并注明款项的用途、金额、预算等内容，并附有效经济合同或相关证明；
4)使用支票时必须由本公司业务人员亲自领取，不许代领，否则造成损失由当事人承担；
5)领用支票时，领用人必须在“支票登记簿”上将领用日期、收款单位、用途、金额、
支票号码、密码等填写清楚；
6)作废的支票，及时交还支票专管员，加盖“作废”章后，一并到银行注销，不能自行销毁。
第十条：出纳人员要随时掌握银行存款余额，不准签发空头支票，不准将银行账户出借给任何单位和个人办理结算或套取现金。在每月末要做好与银行的对账工作，并编制银行存款余额调节表，对未达账项进行分析，查找原因，并上报财务总监。
支付临时聘用人员(连续工作时间未满一年)的劳务报酬(含课酬、专家评审费、稿费、咨询费等)；支付本单位职工的差旅费补助；支付不具备刷卡条件的公务用车过路费、停车费、燃油费以及差旅费等公务支出；根据国家规定支付给个人的救济费、抚恤金、慰问金、遗属补助等；其他事前报经省财政厅核准使用现金的项目。
办法规定,预算单位单日提取现金一般不应超过3万元,年度提取现金一般不应超过当年基本支出预算的3%。省财政厅对预算单位公务卡消费支出及现金提取情况实行动态监控,并将对预算单位《公务卡报销结算管理办法》制定情况、公务卡结算金额、提取现金金额等按季度通报,并与年度部门预决算评比挂钩；省监察厅、省审计厅、中国人民银行济南分行也将对公务卡制度实施情况强化监管。
二、费用管理制度
第一条：费用管理原则
1、贯彻“勤俭办企业，厉行节约”的方针，在保证正常经营的前提下，精打细算，节约挖潜，以最少的开支取得最大的经济效益；
2、从有利于公司的经营出发，对能促进公司效益的直接开支要予以支持，对其他的间接开支要严格控制。
第二条：管理费用内容：
管理费用是指公司各管理部门为管理和组织公司的经营活动而发生的各项费用。它具体包括以下明细项目：工资、职工福利费、折旧费、税金、差旅费、办公费、修理费、咨询费、审计费、业务招待费、交通费、通讯费、培训费、其他费用等。
第三条：费用申请及审批：
1、费用发生均应提前2天以上申请，由费用发生部门负责人对所管辖范围先进行申请复核。财务总监审批、总经理授权签字后办理费用支出。
2、差旅费：员工出差，经部门或分管领导进行授权审批后办理预借现金；
3、业务招待费：各部门人员因公接待外单位人员，需要到外面宴请的，须事先取得部门负责人同意，否则不予报销；
4、车辆费用；车辆修理费、油费、养路费、车辆保险费、车辆税金、验车费等车辆费用需要行政部门审批；
5、正常的办公费用开支，必须有正式发票，印章齐全，经手人、部门负责人签名方可报销付款。
第四条：费用报销流程
1、日常费用报销流程：
1）日常费用主要包括差旅费、电话费、交通费、办公费、低值易耗品及业务招待费、培训费、资料费、广告宣传费等。在一个预算期间内，各项费用的累计支出原则上不得超出预算；
2）日常费用报销的审批流程：报销人整理报销单据并填写对应费用报销单，报销金额在10000元以内（含10000元）由财务总监复核，总经理审批；报销金额在10000元以上的，由财务总监与总经理共同审核后上报董事长审批；10万元以上（含10万元）支出由财务总监与总经理共同审核后，由董事长报董事会共同决议；
3）差旅费报销流程：
（1）出差申请：出差人员首先填写《出差申请表》，详细注明出差地点、目的、行程安排、交通工具及预计差旅费用项目等，出差申请单由总经理批准；
（2）借支差旅费：出差人员将审批过的《出差申请表》交财务部，按“借款流程规定”办理借款手续，出纳按规定支付所借款项；
（3）购票：出差人员持审批过的出差申请复印件，到行政部订票；
（4）返回报销：出差人员应在回公司后五个工作日内办理报销事宜，根据差旅费用标准填写《差旅费报销单》，报销金额参照“日常费用报销审批流程”。
4）手机费、固定电话费、网络费用报销流程：
（1）手机费：员工的手机费用的报销采用与岗位相关制，即依据不同岗位，根据员工工作性质和职位不同设定不同的报销标准，具体标准待定。
（2）报销流程：
A公司行政部每月月初将本月员工手机费报销标准交到财务部；
B财务部通知员工于每月中旬（20日前）按话费标准将发票交财务部集中办理报销手续；
C员工到财务部出纳处签字领款（每月25日前）；
D固定电话费由行政部指定专人办理报销手续，若遇电话费异常变动情况应到电信局查明原因，特殊情况报总经理批示处理。
2、专项费用支出报销流程：
1）专项支出主要包括对外担保、投资、融资、购置固定资产及其他专项费用等，专项费用申请，必须召开董事会，由董事会集体决议；
2）固定资产购置报销财务制度及流程：
(1)填写购置申请：按公司规定填写《资产购置申请单》送总经理处报批；
(2)报销标准：要附相关的合同协议及批准生效的购置申请；
(3)结账报销：资产验收无误后，经办人凭发票等资料到行政相关负责人处办理相关
登记手续；
(4)财务部根据审批后的报销单以支票形式付款。
3、报销时间的具体规定：
1）财务报销：公司财务部每周三为财务报销日，当月报销截止到每月月底28日，目的是为了便于财务部集中时间月末结账；
2）借支及其他业务的办理不受以上时间限制，可随时办理。
第五条：借款流程：
1、借款人按规定填写《借款单》，注明借款事由、借款金额（大小写须完全一致，不得涂改）、支票或现金；
2、审批权限流程：
借款额度在10000元以内的（含10000元），由财务总监复核，总经理审批；10000元以上由财务总监与总经理共同审核后上报董事长审批；10万元以上（含10万元）的由财务总监与总经理共同审核后，由董事长报董事会共同决议。
3、财务付款：借款凭审批后的借款单到财务部办理领款手续。
4、报销还款管理：
借款人报销时应提供借款单，财务人员用于核对报销原始凭证内容是否和借款用途一致，财务人员有权对不一致项目拒绝办理；公出借款人员应在返回五个工作日内到财务部门办理报销手续；购置材料物品借款人员应在验收后五个工作日内到财务部门办理报销手续（时间以发票开出日计算）；其他借款人员应在事项结束后五个工作日内到财务部门办理报销手续（时间以发票开出日计算）。否则财务人员有权拒绝办理报销手续。借款应在包销后一次结清，否则财务部门有权在此后计发工资时全额扣款，直至还清欠款为止；上次前款未结清者不允许继续借款。
5、责任追究：借款人为第一责任人，部门负责人有义务督促借款人还款，对于恶意拖欠人员，财务部有权向借款人提出处理要求。
三、应收账款管理制度：
第一条：财务部门应于月后5日前提供一份当月尚未收款的〈应收账款帐龄明细表〉，提交给总经理、主管市场的副总经理和稽查办。
第二条：业务部门应严格对照〈信用额度表〉和财务部们报来的〈帐龄明细表〉，及时核对、跟踪赊销客户的回款情况，对未按期结算回款的客户及时联络和反馈信息给主管副总经理。
第三条：业务人员在与客户签定合同或的协议书时，应按照《信用额度表》中对应客户的信用额度和期限约定单次销售金额和结算期限，并在期限内负责经手相关账款的催收和联络。
第四条：财务部门应于月后5日前向业务部门、主管市场的副总经理（总经理）提供一份当月尚未收款的《应收账款明细表》，该表由相关业务人员核对后报经业务主管市场的副总经理（总经理）批准后安排进行账款回收工作。
第五条：业务员在外出收帐前要仔细核对客户欠款的正确性，不可到客户处才发现数据差错，有损公司形象。外出前需预先安排好路线经业务主管同意后才可出去收款；款项收回时业务员需整理已收的帐款，并填写应收帐款回款明细表，
第六条：清收帐款由业务部门统一安排路线和客户，并确定返回时间，业务员在外清收帐款，每到一客户，无论是否清结完毕，均需随时向业务经理电话汇报工作进度和行程。
第七条：业务员收帐时应收取现金或票据，若收取银行票据时应注意开票日期、票据抬头及其金额是否正确无误，如不符时应及时联系退票并重新办理。若收汇票时需客户背面签名，并查询银行确认汇票的真伪性；如为汇票背书时要注意背书是否清楚，注意一次背书时背书印章是否与汇票抬头一致，背书印章是否为发票印章。
第八条：收取的汇票金额大于应收帐款时非经业务经理同意，现场不得以现金找还客户，而应作为暂收款收回，并抵扣下次帐款；
第九条：收款时客户现场反映价格、交货期限、质量、运输问题，在业务权限内时可立即同意，若在权限外时需立即汇报主管，并在不超过3个工作日内给客户以答复。如属价格调整，回公司应立即填写价格调整表告知相关部门并在相关资料中做好记录；
第十条：业务人员在销售产品和清收帐款时不得有下列行为，一经发现，分别给于罚款或者予以开除，并限期补正或赔偿，严重者移交司法部门。
1、收款不报或积压收款；
2、退货不报或积压退货；
3、转售不依规定或转售图利；
4、代销其他厂家产品的；
5、截留，挪用，坐支货款不及时上缴的；
6、收取现金改换承兑汇票的；
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