风险控制工作总结(合集十九篇)
发布时间：2017-05-11风险控制工作总结(合集十九篇)。
● 风险控制工作总结
作业风险月度工作总结范文
作业风险月度工作总结范文
一、安全信息运行情况：
一月份共接收矿井管理干部汇报卡562份，下井568人次，共计排查各类隐患873条。筛选安全隐患问题196条，电话通知76条，下卡通知120条，按期整改完成189条，完成率96.4%。
二、安全检查情况：
本月共组织安全大检查3次，检查问题93条。对查出的问题已落实整改责任人和整改时间，截止到2月3日，所有问题已全部按期解决。
三、制止“三违”情况：
本月共计反三违 591 起，累计罚款 70500元。筹建处根据“三违”性质，分类进行分析，寻找薄弱环节，对重复违章或严重违章人员进行培训教育，以标准规范人员的安全行为，以教育提高人员的安全意识，确保了安全施工。
违章单位
罚款金额(元)
三违次数(起)
违章单位
罚款金额(元)
三违次数(起)
淄博方大
13250
103
机电工区
1400
22
浙江中隧
11050
97
运输工区
1700
20
掘进一工区
11050
94
栆矿四处
850
8
掘进二工区
8300
75
华建运搬
900
5
陕煤二处
8700
68
筹建处
700
4
综掘工区
7550
47
监理公司
200
1
温州十三处
4850
47
四、隐患治理与排查情况
(一)1月份共排查出B级隐患2条，C级隐患3条，治理情况如下：
高空作业坠人、坠物伤人等隐患。延续为2月份B级隐患管理。
2.副井井筒注浆施工，已于1月24日顺利完成，隐患解除。
3.一水平皮带输送机大巷与111采区带输送机上山贯通施工，已于1月5日顺利贯通，隐患解除。
4.111采区回风上山探水施工，已于1月1日顺利完成，隐患解除。
5.风井井筒更换稳绳作业，已于1月2日顺利完成，隐患解除。
(二)2012年2月份共排查隐患5条，其中B级隐患2条，C级隐患3条，对所查出的隐患落实了整改责任人及整改完成时间，具体如下：
提升运输过程中存有坠人、坠物伤人等隐患，井筒破壁时有突水隐患。本项为B级隐患。
掘进一工区要严格落实修复措施，做好高空作业安全防护工作;确保保护盘、施工平台安全可靠;班班对提升设备、吊点进行认真检查，并做好检查记录;按措施要求对修复范围进行探放水、注浆堵水，严防突水事故;井筒破壁后及时进行支护，严禁大面积劈帮围岩暴露;加强放炮管理，严格控制爆破参数。工程科制定跟班计划，严格现场安全、质量管理。
2.清理斜巷过十五煤含水层，存在突水隐患。本项为B级隐患。
陕煤二处严格落实专项措施，提前备好应对出沙、出水等紧急情况的'材料，工程科做好技术指导工作，安监处派专人盯靠，确保施工安全。
煤尘积聚，开口处有冒顶、放炮贯通伤人隐患。本项为C级隐患。
制定贯通专项措施并严格落实;加强通风管理，确保风量达到要求，并做好有效的防尘工作;放炮时，综掘工区、掘二工区、方大公司配合好，确保放炮安全;加强开口处的顶板管理。
坠人等隐患;风井闸门安装过程中存在滑落伤人、损坏设备等隐患。本项为C级隐患。
机电工区编制并学习好专项安全技术措施，安排专人重点盯靠，井口加强防护，专人统一指挥、统一操作，确保拆除安全;制定吊装安全技术措施，并严格组织学习，主要负责人现场统一指挥，确保安装顺利完成。
坠物隐患。本项为C级隐患。
枣矿四处严格落实施工措施，做好高空作业安全防护工作，确保滑模操作平台牢固可靠，平台边缘不得有易坠物，在临边处施工的人员要系好安全带。
已对所查出的隐患逐条落实了整改责任人及整改完成时间。
● 风险控制工作总结
一、工作中认真执行危险源辨识卡和告知牌，强化安全风险预控管理
在六月份我们按照魏家地煤矿的要求，对全队的各岗位工进行《危险源辨识卡》持证人员考试，有95%以上的员工都取得了很好的成绩，《危险源辨识卡》考试再次让职工细读和实背辨识卡的内容和标准，提高职工按照标准和措施作业的态度，严防事故的发生。告知牌的悬挂时刻提醒各工种按章作业，及作业时的隐患和预防的措施。
二、认真贯彻风险预控管理工作，多样式开展风险预控管理活动
一是风险预控告知管理工作。为进一步推进实施安全风险预控管理体系工作，“安全风险预控工作领导小组”的成员都会准确的在下一班班前会前，将工作面的存在的风险汇报到队上，值班人员认真的做好记录，分析下一班工作任务中的风险，每一个工种、每一个岗位、每一道工序中存在的风险和预防风险的措施。在班前会上告知跟班队长、班长和员工要清楚自己作业范围内可能在“人机环管”方面存在的风险，管理标准和措施，提高现场管理人员和员工的预知风险的能力。
二是规范员工行为。我们通过规范班前礼仪、班前宣誓、排队进浴池、排队通过文化长廊、入井前观看安全动态，集体入井、乘罐、文明乘座人车和大巷排队行走等行为，避免入井到工作面前发生的各类事故。
三是持卡上岗。我们对各工种发放《危险源辨识卡》，达到每人一卡和每人多卡的现象，告知员工工作区域的存在的安全风险，使员工班前预想、班中预控，使员工知道重大危险源的防范措施，防止事故的发生。
四是作业前安全风险预控确认管理。在到达工作面后，由跟班队长和班长对工作面作业区域的安全风险进行确认，各岗位工对本岗位内的安全风险进行确认，工作过程中对安全风险随时进行确认，查出隐患及时处理，防止事故的发生。
三、加强安全风险预控管理，及时消除安全隐患
一是风险评估管理。对每一项工程开工前进行风险评估，在工作中每班进行每班进行安全风险评估，对各个隐患源进行安全风险评估、分级，有重点针对性的做好风险评估和预防工作。
二是责任到人，规范风险管理。对查出的危险源，按照特别重大风险、重大风险、中等风险、一般风险和低风险五个等级进行划分。风险查处后，根据风险的等级，制定风险源的责任人，制定处理风险的措施和标准。
三是认真落实隐患整改通知。我们每天有专人负责整理上级部门下发的《安全风险隐患整改通知单》，并根据内容形成书面材料，按照限期整改日期，由值班人员布置，验收员跟踪落实销号，升井后及时汇报，上台帐注明隐患整改情况，确保隐患整改落实到实处，对于完不成隐患整改的个人和班组，则进行严厉的考核，在整改期限内继续跟踪落实整改。
四、是加强生产区域管理。队上对“安全风险预控管理小组”成员
的入井时间、入井次数和排查内容进行规定，要求小组成员，每次排查路线要100%覆盖全工作面，检查做到不留死角、考核不留情面。
在四月份实施安全风险预控管理工作中，我们喜忧参半，喜的是我们将安全风险预控工作，在员工和班组中得到认可，提高了员工的行为规范和辨别安全风险的能力。在工作前先进行风险安全确认，以风险预控为核心，以切断事故发生的因果链为手段，使我们在工作中的安全风险降到零位。安全生产工作
四、七月份2103工作面重点工作安全风险和防范措施
一、重点工作
1、2103综放面末采管理，加强顶板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
● 风险控制工作总结
按照财政部印发的《行政事业单位内部控制规范(试行)》、《市财政局关于认真做好市直行政事业单位内部控制制度体系建设工作的通知》（宜市财会发〔20xx〕2号）文件规范以及市教育局要求，为进一步提高我校内部管理水平，规范内部控制，加强廉政风险防控机制建设，我校对本单位的内部控制进行了全面的梳理，现将有关贯彻实施情况总结如下：
一、准备工作
按照《市财政局关于认真做好市直行政事业单位内部控制制度体系建设工作的通知》（宜市财会发〔20xx〕2号）及市教育局要求，我校成立了贯彻实施行政事业单位内部控制规范实施、协调领导小组，负责本单位贯彻实施内控工作方案、协调解决重大事项、监督指导工作开展，正在拟定市十八中学贯彻实施《行政事业单位内部控制规范》工作方案，完善相关制度。
二、当前我校单位内部控制存在的主要问题
1、费用支出缺乏有效控制
行政事业单位对于行政经费的支出，特别是办公费、水电费等，普遍缺乏严格的控制标准；即使制定了内部经费开支标准，但仍较多采用实报实销制。
2、固定资产控制薄弱
实行政府集中采购制度以后，行政事业单位固定资产的购置得到了有效控制，但使用管理仍缺乏相关的内部控制，重购轻管现象比较普遍。如未按规定建立起定期财产盘点制度，购置的固定资产未能及时登记入账，未登记固定资产明细账和实物卡片，责任不明确等，导致资产账实不符及资产流失。
3、财务管理弱化
财务部门的工作限于记账、算账、报账，与业务控制脱节，对单位重要事项的决策、实施过程和结果均不了解，未能对业务部门实施必要的财务控制和监督。票据管理不到位，未建立定期或不定期抽查制度。学校长期没有有资质的会计（20xx年9月会计到位），导致财务管理有些弱化。
4、岗位设置不够合理
由于多种原因，一些岗位安排不尽合理，存在一人多岗、不相容岗位兼职现象。记账人员、保管人员、经济业务决策人员及经办人员没有很好的分离制约，出现管理漏洞。
5、预算控制比较薄弱
预算编制比较粗糙，部门预算的编制一般根据当年财政状况、上年收支、预算单位自身的特点和业务进行核定，没有细化到具体项目，预算支出达不到逐笔进行核定的要求。其次是预算刚性不够，预算的计划性、科学性不强，预算调整追加较为频繁，资金使用缺乏预见性，削弱了预算的约束控制力。
三、行政事业单位内部控制薄弱的主要原因
1、内部控制观念淡薄
良好的内部控制意识是内部控制制度设计完善和有效运行的基本前提。但我校对内部控制制度重要性的认识还不到位，内控意识不强，重发展、轻控制，对内部控制知识缺乏基本了解，把内部控制看成仅是财务部门的事。
2、内部控制制度不完善
财政部制定的《内部会计控制规范》主要是针对企业的，对行政事业单位的适用性较差；虽然制定了一些内控制度，但未能严格执行，对制度的执行及效果缺乏必要的监督，导致有章不循、违章不究，内部控制制度未能发挥应有的作用。
3、信息与沟通衔接不够
我校在20xx年前受会计集中核算体制管理，由猇亭区教育系统会计核算中心对我校集中办理会计核算和监督业务，由于会计主体单位与核算部门不一致，双方沟通衔接不够，极易形成账物分离的资产管理现状，造成核算中心管账不管物、核算单位管物不管账、账物不符的问题，影响单位内部控制制度的有效实施。
4、管理人员业务素质不能适应内部控制工作的需要
我校缺乏专业财务会计，暂由教师兼职，尽管教师努力学习，但业务素质难以满足实施内部控制和监督的要求。
5、外部监督对单位内部控制健全性和有效性的监督检查不够
目前我校作为行政事业单位，主要外部监督力量的财政、审计部门，大多偏重于对单位财政资金的运用是否合法、合规进行监督，较少对被审计单位是否建立有效的内部控制制度以及有效执行加以实质性检查。缺少有效的外部监督，使行政事业单位内部控制制度体系完善失去外部推动力和约束机制。
● 风险控制工作总结
XX公司2013年度企业风险 管理与内部控制工作总结
2013年以来，XXXX在集团的正确领导和大力支持下，按照集团公司企业风险管理与控制工作部署和指示要求，着力抓好生产经营中的风险管理工作，较好地化解了各种风险，内部控制工作逐步走上正轨。现将一年来XXXX企业风险管理与控制工作总结如下：
一、2013年度企业风险管理与控制工作主要工作情况。
（一）组织修订和完善公司各项规章制度，从源头上做好风险控制工作，为风险管理工作提供执行依据。
今年以来，根据集团公司企业风险管理与控制工作要求，结合深入学习中央和省委关于党的群众路线教育实践活动制度建设工作的文件精神，把教育实践活动与查摆问题、解决问题、建章立制结合起来，扎实抓好制度建设各项工作。按照群众路线教育实践活动制度建设工作方案，截至2013年末，公司已有43项管理制度，年内新制定了《XXXX公司广告业务廉洁风险防控工作暂行办法》、《XXXX公司退休人员管理办法》、《XXXX公司员工绩效薪酬考核管理办法》、《XXXX员工年度考核管理办法》、《XXXX公司关于进一步改进工作作风的规定》等5项管理制度，修订了《XXXX员工考勤管理规定》、《XXXX公司员工医疗费报销管理规定》、《XXXX公司费用支出管理办 法》、《XXXX公司车辆管理办法》等4项管理制度，切实从从制度上、源头上做好风险控制工作。
（二）建立风控管理组织体系，明确责任分工。2013年度，为切实把风险管理工作落实到实处，公司建立了风控管理组织体系，专门成立了风控管理领导小组，公司董事长为组长，总经理为副组长，进行一步明确了领导分工，落实了责任。同时对公司内外部管理和经营环境信息、风险管理以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析。及时组织召开了专题会议，认真传达省国资委和集团公司《关于加强集团所属企业风险管理与内部控制体系建设的指导意见的通知》精神。各个部门根据公司部署，认真进行了查找风险控制点，针对本部门重要防控点进行了风险专项分析及风险评估，制定了防范措施，提出了公司风险防控注意的范围，强调应采取切实措施改进对外部风险的管理工作。
在风险管理上，公司坚持“突出重点，保障实效”的原则，按内、外部风险进行了排序，并根据目前经营管理现状，提出了公司需要重点防范的几大风险，其中外部市场风险有广告经营、道口管理、施工围蔽；内部风险有投资风险、工程质量风险、成本风险、合同协议风险、资金风险和战略风险。
（三）各部门开展风险评估，制定风险管控措施。为保证风险管理措施的有效落实，要求各部门把风险管理当作生产经营工作的头等大事来抓。各部门针对部门工件特点 编制了风险管理应对方案，制订了包括《广告经营风险管理与控制》、《综合事务风险管理与控制》、《道口管理风险控制》、《公司财务风险管理与控制》等风险防控方案，注重全方位的风险防范，确保最大限度规避或减轻风险发生的可能性和影响。同时，将风险应对措施和内部控制的要求融入部门规范中，使风险管理成为公司综合管理体系的有机组成部分，真正保障了风险防范能够落到实处。具体如下：
1、广告经营管理风险控制。（1）广告招商过程中的风险控制。
公司在广告招商过程中严格遵照执行国家法律规和集团公司有关要求。公司成立户外广告场地出租竞争性谈判工作小组，全面负责广告招商竞争性谈判工作，小组由9人组成。竞争性谈判工作小组职责为：审查报价单位资格条件，对各单位报价方案及开发方案进行评议，确定户外广告租赁经营单位。参加竞争性谈判的单位我们要求交纳竟标压金，中标单位在签订时交纳合同履约金，预防中标单位无能力履约合同。
（2）广告设施施工过程中的风险控制。
一是委托原站房设计单位进行广告设施设计，对施组方案进行认真审核，工程施工实施标目管理，建立GB/T19001、GB/T24001、GB/T28001 标准模式管理体系，实施全面质量管理。
二是做好施工质量控制。公司在现场建立项目部，建立起 项目质量管理体系，责任分工落实到人。以先进的施工方法作为技术手段，以完善的制度和程序作为管理手段，贯彻 “过程精品” 的思想，统一品牌、统一材质、统一标准，打造城轨传媒良好社会形象。在施工过程中，公司定期邀请铁路业主及质检部门技术人员分段分部进行质量指导把关，保证工程顺利竣工验收。
三是做好安全文明施工管理。广告项目施工要依据国家法律法规和铁路运输有关规定，编制现场安全管理标准，作为现场安全施工、防护、资料管理及其它管理的依据文件。同时，施工前与广告公司单位签订安全协议，明确安全责任。
2、公司财务风险管理与控制。
（1）资金收款管理不善，造成截留收入、资金挪用等现象的风险。
应对措施：完善资金收款管理制度，所有收入均应存入银行收入账户，严禁挪用现金收入，定期检查收据存根是否连号，发票是否全部入账，每月核对银行账户存款明细与财务账的明细是否一致。严格实行职责分离，出纳负责银行结算业务，会计负责账务处理及银行对账，坚决实行“会计不碰钱，出纳不碰账”，确保银行账单的真实性及对账的有效性。
（2）资金拨付管理不善，造成付款不到规定账户，以及财务印鉴与法人印鉴没有分开保管或因特殊情况落在同一人手中，导致空白支票被预先盖章的风险。应对措施：完善资金拨付管理制度，每一笔银行支付的款项均应严格按照规定程序执行，即附上相关的合同、会议纪要、付款请示（领导签字）—→出纳开具支票、进账单等单据—→会计审核所有相关资料和票据—→财务部负责人审核签名—→相关票据领导签字、加盖财务章、法人章—→会计做账—→会计主管审核凭证—→出纳到银行办理付款手续。付款前所有手续要齐全，应尽量避免先付款后补资料的方式。
另外，空白支票、财务印鉴、法人印鉴交由不同人管理，定期检查空白支票是否齐全且连号，任何情况下不得将财务印鉴与法人印鉴、支票交给同一个人管理或使用。
（3）现金管理不善，存在“坐支”、“白条抵库”现象，以及现金余额与财务账上库存现金不一致的风险。
应对措施：出纳人员每日盘点现金，保证库存现金与现金日记账以及财务账上相一致。每月财务稽核人员定期、不定期检查现金日记账以及库存现金余额，审核内容包括库存现金余额是否超过库存现金限额，有无坐支现象；有无以白条抵库的现象等。如有异常要及时查找原因，相关的检查报告和现金盘点表应装订成册备查。
若员工借支，需经过部门负责人、财务负责人、领导等多方确认，并待会计做账、财务负责人审核记账凭证后，出纳人员再付款。员工借支后需尽快返还，财务人员每季度应打印备用金借款清单，通知借款人，提醒其还款。除此之外，财务人员要严格控制备用金的金额，提取备用金前要确保现金日记账与银行日记账余额一致并达到提取备用金的要求，即库存现金低于一定金额，有提取备用金的必要。
（4）合同管理不善，形成大量应收账款或应付账款，影响企业经营及信誉等风险。
应对措施：财务人员做好合同管理台账，对新增合同做好录入工作，对执行中的有关资金来往的合同做好资金的拨、付款项申请，提交总经理办公会或董事会讨论形成纪要，按规定程序完成合同进度款项的收与付，并在合同管理台账中做好记录。
对于已形成的应收账款与应付账款，要定期进行跟踪管理，每月末或每季度末对财务账上的应收账款与应付账款进行统计、整理，并与往来单位及个人沟通、协调，加快应收账款的收回，落实应付账款的拨付，避免往来账款长期挂账的现象。
（5）税务管理不善，导致税费的多缴、少缴或漏缴的风险。
应对措施：财务人员要参与经营决策过程，深入了解企业的经营动态情况，结合企业的各项经营作出适合企业发展的税务筹划，并随着经营业务的发生做好相关税费的计提，对于不需计提的税费在业务发生后要及时缴纳税款。为避免税款的多缴、少缴、漏缴或迟缴，财务人员一方面要根据每项业务核实相关税费是否缴纳正确、齐全，另一方面要定期检查已计提的 相关税费是否按时缴纳，整理并保存好相关纳税凭证，为税务稽查做好准备。
3、道口风险管理与控制。（1）道口安全管理责任风险：
负责全省无人看守道口管理，职责范围广，道口数量多，受制于道口办人员有限，往往对于点多面广的各地方单位的管理不够到位。
根据各公司地域管理优势，结合各公司安全生产管理，建立了分级安全管理制度；同时，年初通过与各公司签订安全生产责任书，明确了安全生产责任，在每年底进行安全生产考核，根据考核成绩给予相应奖励。
（2）道口监护人员人员素质风险：
根据国家七部委下发的有关做好无人看守道口安全管理的有关规定，各地区无人看守道口安全管理按地域管辖原则，由各地方政府做好道口监护人员选荐，由于各铁路公司道口所在乡镇村基本选荐的是当地年龄较大的农民，普遍存在文化教育水平较低或普通话不标准情况。
针对以上问题，采取了以下解决措施：
一是各地方选荐的道口监护人员年龄必须在50岁以下，身体健康并符合体检入职标准要求，普通话要基本标准，具有初中以上文化知识程度；
二是要求各公司做好道口监护人员岗前业务知识培训，培 训合格取得证书方可上岗；
三是要求各公司定期做好道口监护人员在岗业务知识考核，要求道口监护人员要熟练掌握道口监护操作业务流程，提高应急事故处理能力；
四是不定期组织人员对道口监护人员进行现场检查考核，检查考核不合格的必须离岗培训，直至再次考核合格后才能上岗；五是要求各公司每年组织道口监护人员进行一次道口安全事故应急演练，对突发事故进行模拟，确保事故及时妥善处理。
（3）道口工程管理风险。一是工程项目审批管理：
工程改造项目预算由各公司上报后，按规定程序进行初步审批，再报送到集团公司进行最终审定。具体步骤是：建设单位报送工程改造预算材料，技术人员到现场查勘，确定工程量后进行初审，最终审定工程预算。实现了层层把关，保证道口投资有效落实。
二是工程项目招标投标管理。
根据建设项目招标投标管理暂行办法，在道口各项工程招标投标管理方面，道口工项目单项投资在100万元或建筑面积在1500平方米以下的，拟定邀请函邀请三家以上工程单位，在规定的时限内组织（评）议标，确定中标单位，由建设单位与中标单位签订合同，并签订施工安全协议，进行现场技术交底后进行施工；施工中不定期组织人员进行检查，确保施工质 量和现场作业人员安全。道口工项目单项投资在100万元或建筑面积在1500平方米以上的，均按照规定进行公开招标。
4、综合事务日常风险管理与控制。（1）公司会议费用控制的风险。
防范措施:一是根据年度会议计划进行会务安排；二是根据实际需要进行会议申请；三是申请会议时需要说明会议时间段、地点，参加人员，会议讨论的内容，所需会务预算，经部门领导审批后报总经理审批执行。
（2）办公用品采购时虚报采购用品数量、虚开发票潜在廉政风险。
防范措施:由综合部根据需要按月统计各部门人员办公用品需求表，通过上网、文具店、文具配送中心等询价，选定价格合理的部门然后填写《办公用品采购申请表》，需包含品名、数量、单价、总价，经综合部审批、分管领导审批后，报总经理审批购买。未经审批购买的办公用品不予报销。
（3）车辆保险差额的风险。
防范措施:车辆保险到期30天内，由车辆管理员在保额一定的前提下向三家保险公司询价，填写车辆保险申请，建议向报价最低的保险公司购买保险，经过部门领导和公司领导审批后购买。
（4）车辆维修保养费虚开维修保养差价的风险。防范措施:由公司各部门反馈的车辆行驶问题，去车辆4S 店内进行检查，由车辆4S店对车辆检查出的问题提出修理意见，形成车辆维修意见清单，经报总经理同意后，对必须要维修的项目进行维修，对数额较大的维修项目，采取向多家4S店询价，综合维修建议的方式进行维修。
（5）车辆使用费用（加油、停车、桥路费）等费用风险。防范措施:车辆日常使用实行车辆登记制，原则上各部门指定固定的车辆。程序是：在车辆使用登记表内填写用车部门、车牌号、用车事由、出车时间、出车里程，经报部门领导同意后前往车辆管理员处提车钥匙和行驶证；车辆归来后，继续填写用车登记表，完善归车时间、归车里程、加油量、产生的停车、路桥费用等。（建议将每台车所配加油卡、粤通卡指定综合部人员管理，派车时提取加油卡、粤通卡）
（6）公司会议费用控制的风险。
防范措施:一是根据年度会议计划进行会务安排；二是根据实际需要进行会议申请；三是申请会议时需要说明会议时间段、地点，参加人员，会议讨论的内容，所需会务预算，经部门领导审批后报总经理审批执行。
（四）加强风险日常监控，规范企业管理流程。2013年公司坚持对重大风险实行日常监控的原则，规范企业管理流程，特别对关键部门、关键岗位的工作职责、业务流程实行制度化、流程化，明确决策环节、审批环节、办事环节的岗位责任和工作程序，降低领导人员和关键岗位人员谋取 个人利益的操作空间。如在道口工程管理方面，严格执行《XXXX管理办公室事业支出管理规定》，对所有道口工程资金拨付，均按照各单位上报项目预算、道口办审核并报审批、招标确定施工单位、按进度拨款、验收合格后拨付剩余款项的规范程序进行。
（五）公司实行厂务公开，自觉接受群众监督。公开透明是风险控制和预防腐败最好的方式。公司一直以来一直要坚持把厂务公开、政务公开作为公司民主管理的重要方式，凡涉及职工群众切身利益的问题、生产经营重大事项和经营项目、重要人事任免等都要做到向干部职工公开，做到公平公正公开，让权力在阳光下运行，进一步提高公司员工的知情权、参与权，自觉接受群众监督。
总之，2013年在集团公司的领导下，公司风险管理工作做了一些工作，但集团要求还有一些差距，如风控文化工作年内还做得不够，风控学习次数较少，无张贴风控宣传图片等，新的一年里我们续继努力，把风险控制管理工作做好，为企业发展提供良好的基础。
二、2014年度风险管理与控制工作思路。
2104年，公司续继根据集团风控管理工作要求，努力完善自身的风控管理体系，建立符合公司化经营和自身特点的管理模式，深入推进管理标准化和全面风控管理体系建设，有效提升了企业基础管理水。
一、继续组织修订和完善公司各项规章制，从源头上做好风险控制工作。
2014年，公司将继续深入学习中央和省委关于党的群众路线教育实践活动制度建设工作的文件精神，把教育实践活动与建章立制结合起来，修订和完善公司各项规章制，从源头上做好风险控制工作。
二、加强风险管理策略，为企业发展提供良好的风险管理策略。
由于公司目前处于初始发展阶段，对发展战略目标、目前业务发展态势、管理基础及面临的外部市场和经济环境需要进一步综合分析，提出了风险管理策略，包括风险管理原则、目标，为公司风险管理工作实现“效率，效益，效果”的综合平衡，为公司发展提供良好的风险管理策略。
三、加强内部控制与风险管理培训学习。
随着社会法制化的推进及企业竞争的加剧，企业只有建立、健全并执行行之有效的内部控制体系，才能够获得持续稳定的发展。2014年，公司将对员工进行内部控制与风险管理培训学习，让工员全方面掌握的内部控制、风险管理、内部审计等知识，以及掌握诊断企业内部控制缺陷的方法，整体提升公司管理层对内部控制自我评估的能力。
● 风险控制工作总结
工作内容：
1、负责公司日常对外合同的审核并提出具法律意见，确保该文件格式正确，适用法律正当，符合公司利益；
2、对项目的推进做基础调研工作、资料收集工作，有强烈的风险防控意识，配合项目组成员，提出合理化的.建议；
3、本着严肃认真的工作，负责与公司法律顾问单位联系，及时汇总法律顾问单位提出的法律意见，对合同及项目经办人员的风险及时提示；
4、协助部门领导完成相关项目预算管理工作，按月统计并完善公司项目盈亏测算表，实施公司全面项目费用管控；
5、进行有关成本管理工作，做好成本的核算与控制。
任职资格：
1、全日制统招大学本科及以上学历；法律、商务、经管类相关专业；
2、工作经验：it行业、商务领域工作经历2年以上；
3、岗位技能：熟练使用office办公软件；掌握合同法和招投标法；具有出色的文案能力、较强的分析判断力、善于发现问题和解决问题；具备一定的财务知识；
4、个人素质：具有出色的语言表达能力与较强的沟通、组织及协调能力；较强的责任心和主动服务意识；具备良好的纪律性、团队合作以及开拓创新精神。
● 风险控制工作总结
打造文化巨轮 扬起合规风帆
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！
孟子曾说过：“不以规矩，不能成方圆”。天地运行、社会发展，万事万物都离不开规矩。银行，作为高风险行业的典型代表，对规矩的重要性更是了然于胸。
近年来，各种法律、法规、行业指导性文件越来越多：《中央企业全面风险管理指引》、《新巴塞尔资本协定》、《萨班斯法案》、《信息系统灾难恢复规范》、《上交所内部控制指引》、《深交所内部控制指引》、《银行业金融机构信息系统风险管理指引》、《企业内部控制基本规范》等等，一个又一个法律、法规的出台，使企业管理不知不觉中进入了一个合规时代。
对于“合规”的定义，我相信每一位邮储人都十分清楚。然而，“1000个读者心目中有1000个哈姆雷特”，对“工作中如何合规”、“合规有哪些意义”，每个人都有自己的心得体会。借这个机会，我愿意和大家分享我的一点看法。
第一，合规是员工专业素养和品行操守的试金石。遵守规章制度，工作恪尽职守是每位邮储银行员工应尽的义务，数起前车之鉴警示我们，工作能力再强，不懂合规的重要性，不仅使自身的专业素养大打折扣，而且会给个人的品行操守拖后腿。毛主席说过这样一句话：“一个人做点好事并不难，难的是一辈子做好事，不做坏事。”在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。坚持细致入微，绷紧防违规、防差错这根弦，从自身做起，从小事做起，从遵章守规做起。每办理一笔业务，一定要严格遵照业务流程，检查好每一个数字，每一枚章印，每一项要素，做到上岗一分钟，合规六十秒。二是要坚持学习。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
第二，合规是邮储银行健康发展的定心丸。从风险管理的角度看，合规能够帮助企业管理各种风险，避免罚款、法律制裁、商业损失或者因为员工失误造成的数据泄漏等风险。合规不仅是企业为了满足外部监管机构的要求，更是完善企业治理，提高内部控制管理水平和风险管理水平的重要手段。创建科学的合规管理体系。一是建立健全合规制度。坚持“先订制度再运作”的原则，加快合规风险管理制度建设，并按照合规要求，对现行制度办法和操作规程进行梳理完善。二是要切实建立扁平化、流程管理、岗责体系的合规风险管理机制，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，体现合规风险管理在整个银行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合规问责机制。严格对违规行为责任进行认定与追究，并采取有效的纠正措施。进一步完善绩效考核办法，将合规情况纳入考核体系，加强合规管理，降低违规机率。需要强调的是，合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。其中，银监会所颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以降低因遭受监管处罚和法律诉讼而导致财务损失的可能性；坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升品牌价值和社会地位，增强银行持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。可以说，合规管理完全可以超越“成本中心”，成为价值源泉。
第三，合规是邮储银行企业文化建设的助推器。优秀的企业做产品，聪明的企业做品牌，伟大的企业做文化。良好的企业文化不但能创造财富，还能将企业的内涵渗透到每一个所能触及的角落，它能感染每一位员工、每一名客户，小到一个人，大到一个群体、甚至一个国家，如同一面无形的金字招牌。邮储银行目前虽然算不上一个伟大的企业，但它有着一颗伟大的心，塑造独特的邮储文化之魂是每一名邮储人毕生的信念和梦想。而要打造这艘梦想巨轮，当务之急便是将“合规”这味原料融入到邮储文化的新鲜血液之中，形成合规文化。当我们对合规经营的共同价值观在日常经营活动中得到实际地运用和充分的体现，那么，一个活的合规文化便可说是已建立了起来。但是，合规文化建设的成果是需要加以巩固的。企业自身的激励约束机制，监管机构的执法等，都能通过奖励合规经营，严惩违规行为的条件反射作用，进一步加强塑造行为模式，在自觉合规的基础上巩固合规文化的建设。
合规文化是需要传承的，而且传承的风险很大。众多的内外因素，如高层领导的更替、人员的高频率流动、业务规模的急速扩张、企业的合并收购、过度的激励机制等，都随时威胁到企业合规文化的传承。在重大战略和人事决策面前，企业也需要考虑到合规文化可能受到的冲击，制定相应的措施，以确保合规文化的延续性。
要想感动他人，先要感动自己。每一位邮储员工都应用心去感受合规文化的每一寸肌肤上的温暖，继而将这股温暖传递给客户。当这股温暖传递到神舟大地的各个角落的时候，邮储银行就能起锚扬帆，急速向前！
● 风险控制工作总结
20xx年我协助何总经理分管财务和内控工作，现将一年来的工作情况汇报如下，请各位代表审议。
第一部分年年的主要工作
年在公司班子的大力支持下，我带领广大财务人员紧紧围绕年度财务工作思路，不断夯实财务基础工作，规范财务业务流程，创新财务管理方法，改革财务管理体制，着力强化平稳、受控运行，为全面完成公司的各项目标做出了应有的贡献。
一、圆满完成了国家审计署现场审计工作。
在国家审计署的审计过程中，我们全力以赴、自查自改、跟踪反馈、及时协调，保障了审计工作的顺利进行。
一是公司各单位成立了以一把手为组长的组织机构，以财务为主协调办公室，建立了顺畅的沟通机制，及时化解现场审计阶段发现的问题10余项。
二是根据公司审前工作会的部署，及时安排和要求三省公司和机关各处室对照内控制度严格自查，整改不合规范事项200余项。
三是会同三省公司和相关处室联合审查、共同把关审前和审计过程中提报的各项资料。
四是针对审计组反馈的32个审计记录，立即组织三省公司财务部门和相关部门认真核对、仔细研究，反复讨论、修改三省公司及各部门的答复，从法律和相关政策法规的角度做出了合理解释。
通过“严格、扎实、细致、周密”的工作，公司接受住了审计署的严格考验，得到了审计组的较高评价。
二、财务信息化建设取得新突破。
在核算体系改革方面，以“推进财务和资产7.0系统上线”为重点，组织本部及三省业务骨干，积极学习财务7.0系统的各项管理和操作程序，积极改变核算流程，30人历时一个月，完成了近10万条信息的设置和账务初始化工作，顺利实现了6.0和7.0系统的并行。并行后的财务核算工作量成本增加，在原本人员偏紧、工作量偏大的基础上，财务人员加班加点、任劳任怨、扎实工作，为进一步提高信息透明度、优化核算流程、提升对基层的监控力度打下了坚实的基础。
在零售费用定额管理方面，我们积极推导、演绎和引申建筑行业定额管理理念，在调研、总结和开发软件的三个阶段一直处于板块领先水平，得到了板块的认可，并委托我公司实施软件开发和系统推广工作。目前系统已经开发成功，预计20xx年一季度在销售系统全面上线，为销售公司全面贯彻低成本发展战略、创新成本控制手段、实现管理向基层延伸奠定了坚实的基础。
在资金管理系统建设方面，通过近一年的调研、开发和推广，基本实现了对库站资金的实时监控，实现了与业务系统、零售系统的信息共享和系统自动控制，实现了资金的自动汇划、收付凭证的自动生成、账户余额的实时监控。为进一步降低资金头寸、提高核算速度和质量、降低资金风险提供了方便、快捷的信息平台，是资金管理历程中的一次跨越式变革。
三、资金、资产管理能力稳步提升。
在资金管理方面，以“降低冗余资金、加强现场稽核”为重点，确保全年无重大资金安全事故。
一是持续推进银行上门收款、pos机推广和银行账户管理，有效降低了在途资金，保障了资金安全，截止年年底实现上门收款的加油站座数达到1241座，同比增加147座，上门收款率达到87%，同比提高2个百分点，比年提高73个百分点；pos机刷卡结算金额为8.9亿元，同比增长8.5倍；清理冗余账户、合并账户39个，账户数量维持在满足生产经营需要的最低限度内。
二是积极贯彻落实资金安全稽查长效机制，各地市公司对加油站资金管理自查面达100%，由省公司组织的抽查和复查覆盖面平均达到60%，并根据板块《关于开展加油站资金专项检查的通知》要求和整体部署，成立了加油站资金专项检查领导小组和办公室，累计检查站库1500余座，检查覆盖面99%以上，发现和整改问题500余项，完成了板块下达的资金稽查任务，得到了西藏公司督察组的高度评价。
在资产管理方面，通过明确转资流程和表单、组织制订预转资单价标准，结合国家审计署的审计结果，督促三省公司进一步提高转资速度，截止年年底在建工程余额61596万元，与年初相比在建工程占资产总额的比重下降了0.67个百分点。同时，依托资产6.0系统，有效的解决了信息不对称的问题，全年共完成695万元固定资产的内部调拨，完成资产卡片的编制5万余张，充分发挥了存量资产的使用价值。并组织三省公司对各项资产进行了一次全面清查，对盘亏、毁损、报废资产的情况进行了一次细致的摸底统计，确定了符合报废条件的资产335项，为下一步优化资产结构、盘活低效或无效资产提供了数据支持。
四、注重过程、加强监控，预算管理水平稳步提升。
一是月度滚动预算和资金联动控制得到进一步加强，三省公司实现了从被动接受到主动执行的转变，有效保障了费用合理、均衡发生，全年费用指标均控制在板块下达指标范围内；二是通过收集整理第一手资料，深入贯彻上级单位管理意图，20xx年预算编制得到了板块领导的高度评价，预算汇报圆满成功。
五、法制意识逐步提升，税企环境进一步优化。
通过加强协调、强化内部管理、提高税务人员业务素质，取得了较好地成绩。
一是通过努力，实现了湖北地区增值税预征率的再次下降，年节约利税800余万元。
二是通过大力协调，湖北省黄石等地区税务部门纠正了在零售环节按收入比例征收印花税的违规政策，年节约印花税200余万元，摆脱了企业被动纳税的局面，净化了纳税环境，提高了企业在税企分配格局中的话语权。
三是实现了中石油冠名机打发票的使用，为进一步提高内部管理水平、提升企业形象提供了优越的平台，是税企关系的一次历史性突破。
四是组织了一次财税大检查，查处整改问题20余项，并根据检查结果制定和下发了发票管理办法，规范了票据的使用，降低了税务风险。
六、充实力量、加强培训，队伍综合素质不断提高。
一是进一步充实各级管理机构财务力量。年年对机关财务处领导岗位进行了充实，同时在条件成熟的地市逐步配备总会计师6人，充实了两级机关财务部门骨干力量，地市营销中心财务队伍进一步发展，基层的财务管理能力不断提升。
二是全年财务系统共参加内外部培训500人次以上，重点是放在资金、资产、税务和财务系统更替等应知应会技能，短期内迅速提高了各级财务人员的职业技能，丰富了财务系统的知识储。
三是学术理论和实践紧密结合，积极探讨财务管理的热点、难点问题，年年举办不同层次财务研讨会4次，在湖北财会周刊和中油内部刊物等省部级刊物上发表论文7篇，标志着财务队伍从技能操作型逐步向学术研究型团队转变。
七、强化执行、严格考核，内控体系持续有效运行。
xx年，公司内控工作以提升企业管理水平为宗旨，以加强风险管理为导向，以“零缺陷”做为内控工作奋斗目标，不断加大内控执行力度，不断丰富内控检查、测试手段。
一是发布年版《内部控制管理手册》，修订和完善满足不同管理层次需求的3个层面96个末级流程。
二是强化宣贯，注重沟通，营造和谐内控环境。年年举办内控培训班59期，培训2362人次，筛选、整理出与库、站业务密切相关的流程13个并汇编成册。
三是反复测试，严格考核，保持内控体系持续有效运行。年年先后组织3次自我测试，覆盖面达到44个营销中心。顺利通过了3次管理层和外部审计测试。
在财务工作取得新进展的同时，我个人在政治理论学习和专业知识方面也有了长足的进步。通过不断的学习，增强了党性修养，丰富了知识储备，优化了知识结构。
第二部分一年来几点感想和认识
回顾一年来的财务工作，我对自身能力、财务面临的形势和财务工作的重点有以下几点认识。
一、本人的政策水平、专业水平和领导水平还有待进一步提高。
一是对财务专业的许多新事物、新知识和新形势关注不够、掌握得不够透彻，对国家和上级单位的相关政策法规理解还需要进一步加强。二是到基层去得还不够，对有些基层反映的问题解决不够迅速，抓工作没有一抓到底，布置工作多，监督检查工作少。在今后的工作实践中我将努力提高各方面综合素质，不辜负组织和公司员工对我的信任和期望。
二、财务管理体制需要进一步理顺，财务工作需要进一步深化。
一是成本费用控制的形势越来越严峻，压力层层传递的体制还没有形成。
随着中石油a股回归上市，来自资本市场的监管和压力越来越大，同时国家所得税新条例的颁布，加大了对企业的费用开支的监管力度，而且，社会舆论对央企的监督越来越强势，集团公司党组、股份公司管理层已经将降本增效上升到战略高度，销售企业将成本费用控制列入20xx年的重点工作，我们在成本费用控制中受到的内外部监管力度越来越大。
从目前情况看，我们的成本费用管理中还存在一些问题：
一、投资管理方面，部分项目达不到可研要求，一些加油站长期处于亏损或关停状态：
二、资产方面，资本性支出挤占费用，资产处置不规范，一次性盘亏数额较大。
三、人工成本方面，各项补贴名目繁多、标准不统一、规定不明确，公司间相互攀比。
四、非生产性支出方面，四项管理性费用控制不严，标准不一。
五、成本费用的压力目前主要集中在机关本部，没有实现压力的逐级传递。
二是会计工作的内涵日趋复杂，会计基础工作还不适应会计体系发展的需要。
会计准则和股份公司会计手册今年已经进行了调整，变化非常大，随着经济业务的日趋复杂，我们的监管手段、控制意识和管理环境短期内还难以适应新形势的需要，主要体现在对库存油品、销售价格、资产处置和账外资产的管理还不够重视、不够完善，对异地租赁、融资租赁、大额修理支出和非油业务等特殊事项的管理还缺乏完备的管理手段。
三是公司快速发展，财务管理面临的挑战越来越大。
与公司成立之初相比，我们的管理幅度越来越大、价值链越来越长、风险点越来越多、监管面越来越广、资产规模越来越大、各方关注度越来越高，财务管理面临着诸多挑战，管理的难度越来越大，进入了一个风险聚集的时期，稍有放松，财务风险就会释放，进一步演变为事故。这一方面要求我们财务人员不断提高综合素质，另一方面必须紧缩地市营销中心的财权，适度下放相应的事权，各级机构要切实担负起确保财务安全的责任。
● 风险控制工作总结
风险管理与内部控制
一、CFO在企业内部控制与风险管理中的角色与使命
中国总会计师协会常务副会长董锋认为，建立风险管理体系，设计好内部控制制度，首先，要把握好CEO与CFO的关系。CEO是企业行政负责人，是班长，CFO作为企业财务负责人，是领导班子成员；CEO是风险管理和内部控制第一责任人，CFO是风险管理和内部控制的具体执行人，因此国外有人比喻CEO是船长，CFO是舵手。其次，要完善公司的管理结构，明确CFO的职责和定位。总会计师在本单位风险管理与内部控制体系中应确定自己的责任、职权和地位的对称与平衡，但这并非是为自己去争权力、争地位；CFO所管理的财务等部门应是一个完整的管控体系，CFO的影响力与控制力必须一杆到底。第三，CFO要自觉执行风险管理和内部控制，同时也要提醒和促使CEO执行。作为领导班子成员，CFO理所当然要全力支持CEO的工作，但在工作中如果发现领导班子成员特别是主要负责人违背企业风险管理与内部控制制度时，也要及时提醒，要有敢于干预的勇气。
原江苏省副省长吴瑞林强调，CFO要树立以爱国主义为核心的民族精神和以改革开放为核心的时代精神；要提高自身的业务修养以适应新时代的要求；要发挥好生财聚财和用财管财这两大职责；要从本轮金融危机中吸取经验教训，履行好内部控制和风险管理的职责。
二、正确认识风险管理和内部控制
内部控制与风险管理既有区别，又有联系。南京审计学院副院长时现认为，对于同一个企业来说，内部控制与风险管理的直接载体都是企业的经营活动，内部控制与风险管理都以企业法人为边界，从这点来说，不能将二者截然割裂开来。二者的区别主要表现在：内部控制的重心在企业高管层之下（经营活动），风险管理的重心在高管层之上（战略设计、决策）；内部控制主要关注不相容职务是否分离，风险管理主要关注经营目标实现过程中的不确定性；内部控制是风险管理的主要机制，但不是全部；当出现合谋舞弊时，内部控制往往无效，需要风险管理辅之。上海财经大学教授朱荣恩认为，内部控制与风险管理并非平行的关系，内部控制是风险管理的一个重要组成部分，而风险管理则是内部控制的发展和延续，是一个比内部控制更为宽泛的概念。
高级国际注册内部控制师张玉指出，COSO的内部控制与企业风险管理两个框架实现了内部控制五要素与风险管理八要素的有机结合，而我国财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》与国资委发布的《中央企业全面风险管理指引》并未能进行有效整合。对此，董锋则认为，财政部等部委的规范与国资委的指引虽然没有形成系统，但却有着内在联系，企业应结合自身实际深刻体会两个规范的精神，将风险管理与内部控制结合统一，而不应搞两套机制。
现阶段很多企业认为风险管理是内部审计应该履行的职责，但时现认为，为保证独立性与客观性，企业在构建风险管理过程时，内部审计不应承担原本属于管理层的风险管理责任，而应就企业风险管理过程的有效性提供确认服务，即担任监督者的角色。对于目前我国企业内部控制系统的设计形式，张玉将其总结为三种：外包给会计师事务所；企业自行设计；自行设计与外包相结合。第一种形式耗资巨大，导致合规性成本过高，而采用后两种形式时，由于企业缺乏内部控制设计专业人才，内部控制系统的设计大多由内审人员牵头负责，这导致了“运动员和裁判员角色不分”的问题，因此需要专业人士进行内部控制系统的设计，未来内部控制师这个职业将会得到快速发展。
南京大学会计与财务研究院副院长李心合指出，审计意义上的内部控制与CEO、CFO需要的内部控制有很大区别，而主要区别在立场与出发点上。审计师是站在财务报表可靠的角度，希望内部控制尽可能完备，以便将审计风险降到最小，但企业的目标是价值最大化，过于复杂的控制流程也会损害利润创造。因此企业需要选择好的出发点，优化内部控制体系，既不能过于简单，也不能过于复杂。
三、加强和完善企业风险管理和内部控制建设
对于如何加强企业内部控制建设，朱荣恩认为，实施内部控制的难点主要体现在七个方面：一是正确认识内部控制五要素的内在联系。二是正确理解内部控制的要素、目标及实施主体的关系。三是正确认识内部控制与风险管理的关系。四是正确认识内部控制与企业管理制度的关系。五是正确认识内部控制与外部环境。外部环境如股权
结构、干部管理制度和政府政策取向等因素都会直接或间接地影响我国企业实施内部控制的效果。六是正确认识内部控制需求内因不足的问题。由于内部控制的效益难以衡量、成本与效益不匹配等原因，部分企业的管理层认为只要企业不出事就可以了，只要达到法律法规的最低要求就行了，并没有将内部控制作为企业管理的内在要求。七是正确认识IT平台在内部控制中的应用。
江苏高科技投资集团董事长徐锦荣介绍了其所在企业的风险管理及控制经验。一是加强组织建设。集团董事会是风险管理的第一责任主体，董事会下设的审计与风险控制委员会具体负责风险管理工作。二是加强制度建设。把管理制度、业务流程再造作为风险管理的重要基石，建立符合创业风险投资特点的业务运作流程和与之配套的一系列管理制度和风险控制制度，目前已经形成了由制度、流程、关键控制点三个层次组成的制度体系。三是创立符合国情和创投业务特点的风险控制工具。建立风险管理信息系统，对所有项目的财务、管理信息进行定期的汇总、分析，动态监测项目运作情况。并实行定性和定量指标相结合，对投资项目定期进行ABC（正常、次级、警示）分级，及时采取风险防范措施。四是构建符合实际的风险管理评价机制。根据市场环境、金融工具、法律法规等因素的变化及发展情况，不断调整和改善风险管理制度，并通过对业务流程关键控制点的及时介入，实行持续的检验测试，以确保制度执行充分有效。
徐州矿务局副总会计师张锦河介绍了徐矿集团在投资风险控制方面的教训和经验。以前徐矿集团曾因盲目多元化而导致公司经营管理的巨大失利，在总结教训和经验后建立了归核化的投资战略和投资风险控制模式，即在投资活动中围绕煤炭产业这个“核”进行综合开发，同时围绕核心竞争力的形成与提高这个“核”进行风险控制。经过六年的实践，徐矿集团的经济效益和经营规模快速增长，逐渐步入良性发展的快车道。其风险控制的具体做法有：采取全面预算管理，将“物本管理”与“人本管理”相结合，不仅对集团公司投资所形成的项目、资产、资金进行管理，而且通过激励与约束制度的建立，将个人价值与企业价值进行整合统一；通过集团制定统一的目标和战略规划与投资政策，规范集团内各成员单位的投资行为，以实现资源聚合效应与管理协同效应；围绕提高集团公司核心竞争力这个目标，制定多元化标准，而不仅仅是单一的财务标准。
四、IT环境下内部控制体系的建设
与传统意义上的内部控制体系建设相比，IT环境下的内部控制体系建设具有其独到的特点，参会的企业详细介绍了其各自的做法。
江苏国信集团财务部总经理王家宝认为，集团管控应以资金集中管理为核心，而IT环境下企业开展资金集中管理应从四方面入手：一是构建资金集中管理组织和账户体系，协同管控、实现资金统一运作。二是设计资金集中管理的关键流程和制度，实行资金计划流程管理、自动零余额的资金归集上收、动态掌控资金流向的资金下拨、内部各成员单位之间的统一结算管理。三是通过网络实时监控资金流量，动态平衡资金需求，统一调度资金。四是创新内部资金计息管理机制，充分调动成员单位参与集中管理的积极性。他进一步指出，资金集中管理首先要有一把手的推动，其次要设计出互利共赢的方案，最后还要有必要的技术、人员、相关部门的支持。
东风悦达起亚汽车股份有限公司总会计师生育新详细介绍了其所在企业的内部控制体系，具体分为内部会计控制、生产管理控制和质量控制三大部分。内部会计控制主要包括现金收支业务控制、应收应付控制、固定资产控制、成本控制和投融资控制。生产管理控制主要包括开发采购控制、生产物流控制、销售流程控制和人力资源控制。质量控制包括ISO9000、14000质量认证体系、部品质量控制、C-audit评审（整车质量评审）、质量成本控制和质量实名控制。在IT环境下，该公司从健全全面预算管理体系、整合ERP系统、强化内部稽核机制、狠抓作业、成本费用和管理标准化建设四个方面加强内部控制建设。生育新认为，实施ERP是企业适应市场竞争、强化核心竞争力的有力工具，而健全的内部控制才能使ERP的功能得到全面发挥，因此应大力建设IT系统，但IT系统的实施并不能取代管理和控制。
从企业的实践中可以看出，IT能在多方面提升内部控制和风险管理水平，但朱荣恩认为，IT平台仅仅是内部控制实施的一个硬件保障，而非必备条件，它只能代替内部控制中的沟通等某些环节，却代替不了管理基础和监控，更不能完全代替内部控制。
五、内部控制审计与风险管理审计
时现认为，随着企业风险管理的推进，在内部审计中需要进行风险管理审计来评价并改善风险管理、控制和治理过程的效果。因此她提出了一种以风险为导向，对企业的风险管理进行审计的风险管理审计模式—审计客体和审计流程双轮驱动的风险管理审计。首先，以风险为导向制定内部审计计划；其次，基于风险矩阵图实施审计；再次，进行数字化的风险测试与风险评价；最后，出具前瞻性的风险管理审计报告。与内部控制审计相比，风险管理审计更关注控制的结果，即风险是否得到了有效控制，而内部控制审计更关注控制的过程，即控制环境和控制活动。风险管理审计与内部控制审计并不是截然不同的，二者在整个审计系统框架中具有诸多相似之处，只是重点和审计角度在一定程度上有所不同而已，可以说，企业风险管理审计是企业内部控制审计的发展和延伸。
● 风险控制工作总结
近年来，房产市场不断升温，伴随着各种新楼盘的如雨后春笋般冒出，人们对于房产的投资热情不断高涨。但是，房产投资带来的风险也越来越凸显，尤其是在资金流紧张、市场波动等情况下，房产投资风险更是倍增。因此，对于房产风险评估工作的深入探讨，就显得尤为重要。
一、房产风险评估的基本概念
1、概念阐述
房地产风险评估是指对房地产市场各个方面进行评估， 包括：房地产产品的质量、市场需要、地区经济 环境、政府政策等。同时，也包括对待投资项目及其投资环境的评估。
2、评估标准
房产风险评估需要针对不同的投资项目进行评估，但是基本的评估标准包括以下几点：
（1）地段条件：包括周边交通、学校、医院、商业设施等
（2）建筑品质：包括建筑结构、内部设计等
（3）营销能力：考虑产品有无市场需求
（4）政策因素：考虑当地政策对于该项目的支持
（5）财务风险：考虑投资项目的盈亏状况
二、房产风险评估的必要性
1、降低投资风险
通过对于房产项目的风险评估，可以清晰的了解该项目的风险，从而能够有效减少投资风险，并为投资者提供更好的安全保障。
2、建立信任
房产风险评估可以帮助投资者建立对于投资环境的信任，从而提升其对于该项目的信心。
3、提高效率
通过房产风险评估，可以更好的了解投资项目的盈亏状况，从而使投资者能够更快的做出决策，提高投资效率。
三、房产风险评估的实施步骤
1、了解投资项目
在进行房产风险评估之前，需要对于投资项目进行深入了解，包括该项目所处的地段、建筑品质、市场营销能力、政策支持、财务情况等。
2、评估风险因素
评估风险是房产风险评估工作的核心，需要针对各个方面进行评估，同时也需要更好的把握投资项目的实际情况。
3、分析、总结评估结果
对于评估结果进行分析、总结，从而得出对于项目投资可行性、收益状况、风险点等方面的分析和建议。
四、房产风险评估存在的问题
尽管房产风险评估对于投资者十分必要，但也存在一些问题。
1、信息滞后
由于市场环境的快速变化，房产风险评估的信息往往会滞后，从而可能会导致投资者遭受不必要的损失。
2、数据缺乏
房产风险评估所需要的数据往往需要从多个渠道汇总，而这种数据的收集过程往往十分复杂和费时。
3、评估结果的失误
房产风险评估虽然是一项十分重要的工作，但也存在失误的风险，需要更好的增强准确性。
五、房产风险评估的经验之谈
1、建立相应的评估体系
根据投资项目的实际情况，建立相应的房产风险评估体系，能够更好的满足投资者的需求。
2、注重风险管控
在进行房产风险评估的同时，也要注重风险管控，防范各种投资风险，并及时进行调整。
3、信息共享
对于每一个房产风险评估的结果，都需要往下传递，从而与更多的投资者共享评估结果，提高结果的准确度。
六、总结
房产风险评估作为一项重要的投资工作，需要对于投资项目的各个方面进行评估，从而有效降低投资风险，建立投资者对于投资项目的信任。同时，还需要注重风险管控，加强信息共享，从而更好的满足投资者对于投资环境的需求。
● 风险控制工作总结
仓库控制员作为仓储管理中不可或缺的重要岗位之一，需要对仓库的管理、操作以及仓储物品的处理等方面进行细致的掌控和管理。本文将从几个方面来总结仓库控制员的工作内容及其重要性。
一、仓库管理
作为仓库控制员，必须了解仓库的运营流程和管理规范，从而协调工厂内外部门的需求和管理，帮助维护并提高仓库运营质量。在管理方面，需要合理设置存储区域、存储设备、物品分类、物品位置等方面。同时要注意货物管理的质量和效率，帮助仓库管理人员寻找合适的处理办法，避免物品浪费和损失，以及误用，确保存储物品的完好性和安全性。
二、仓库操作
作为仓库控制员，需要掌握仓库操作流程和特定技术、装备的使用方法，熟练运用各种质量检查、安排计划、统计数据和分析等工具，防止出现不正确的物品处理和操作让广大观众流走。同时，还要负责处理物品上下架、装卸和转运等一系列操作过程中的各种异常情况，保证仓库的正常运转以及物品的准确、安全地储存。
三、物品分类与归类
仓库内的物品具有相似性以及相互关联性，仓库控制员需要对每一个物品进行详细的引导，帮助员工分类、分类，熟悉每个物品的存放位置，并及时记录新添加物品的分类和位置等信息，使得所有员工可以更加快速和简单地找到所需的物品并进行合理整理。物品分类与归类的质量和效率，往往也是判断仓库控制员工作优劣的关键因素之一。
四、数据收集和分析
仓库内有大量的数据，如物品的销售量、库存量、使用频率等。在处理这些数据时，仓库控制员需要收集、分析和解释这些数据，并对数据进行处理，以帮助管理层制定更有效的运营方案和增加效益。运用Excel或其他数据分析工具将仓库中的各项数据进行快速整合，包括库存、发货情况、损失物品等等，帮助管理层以及其他部门了解当前的业务状态以及仓库运营的健康状况。
总之，仓库控制员的工作职责十分重要，他们的工作涉及到仓库整个运营的质量和效益，需要全体员工间交流、协调和合作，并承担一定的管理和操作责任，帮助公司更好地管理和掌控仓库资源。作为仓库控制员，需要注重细节和自我要求，具备较强的组织协调能力、管理能力和数据分析能力，并且能够承受较高的工作压力和耐心，这是成为一个优秀仓库控制员所必须具备的基本素质和能力。
● 风险控制工作总结
客服主任进行季度廉洁风险防控宣讲
2020年6月30日客服部主任召集部门基层议事人员进行加强廉洁风险防范防控风险宣讲。
指出：党的十八大以后从严治党的力度不断加大，随着党风廉政建设和反腐工作的不断深入，根据集团公司《关于进一步加强廉洁风险防控工作的通知》，打造以制约和监督权力运行为核心，以岗位风险防控为基础，以加强制度建设为重点，权责清晰、风险明确、措施有力、制度管用的廉洁风险防范工作机制。
当前，公司已步入高速发展的新阶段，各级领导干部和关键岗位人员参与生产经营的程度不断加深，岗位廉洁风险也越来越大。一些领域仍存在违规违纪问题，有的甚至发展成违法案件，说明廉洁从业风险没有得到有效控制，落实“两个责任”“一岗双责”仍然存在不足，反腐败的实践和公司的健康发展需要我们建立科学的廉洁风险防控机制。
主任从廉洁风险防范的目的与含义，方法与步骤，目的与作用方面进行了详细解读，使得全体人员切实意识到廉洁风险防控必先预腐之风险所在，因险施措，方能防范于未然；腐败一定与权力密切相关。要将权力关进制度笼子 将权力运行纳入正轨。
● 风险控制工作总结
风控岗位职责
【上篇：风险管理岗位职责】
财务部信用审核岗位职责
我。风控部岗位职责：
负责公司业务品种的风险控制，从诚信、安全等方面对担保项目进行制度性深入了解，并负责为组织审查、修订和完善公司经营管理制度，组织实施，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立依法处理机制，承担公司经营品种开发工作。具体来说：
1.从法律角度审查申请担保的企业和项目的申请材料； 2.评估申请担保的企业和项目的整体风险；
3.从法律风险角度对申请担保的企业和项目的反担保抵押措施提出意见；办理反担保抵押手续，审查并确定相关合同和法律文本；
p>4．熟悉商业银行内部控制制度、信贷决策制度和投资担保制度，精通投资、担保、金融、金融、企业管理等相关法律、法规和政策；
< p > 5。熟悉国内企业现状、投资保障政策体系，具有较强的风险防控管理意识和能力；6.改进风险评估方法，理顺与风险审查相关的各种操作流程和业务流程；
7.跟踪公司各项业务的进展情况，总结各项业务的风险情况并发布风险提示； >协调部门相关人员及公司相关部门，保持公司高速运转业务流程； 8、完成公司领导交办的其他事务。
9.根据公司发展现状，设置部门经理、审计专员、法律专员等岗位。
2.风控部职责：
（1）、风控部部长职责
1．负责研究风险政策，起草风险政策，设计风险审查岗位的工作指南和操作规程；
2.建设风险控制体系，建立风险报告自动管理系统，参与建立投资风险审批制度；
3、合规风险审查：负责组织事前风险审查，在-流程风险控制，事后风险检查，发布风险预警提示和风险评估报告；风险问题，评估风险状态和风险程度，分析风险来源和影响，并提供解决方案。
（二）风控部审核员职责 1.负责投资项目的风险审核 2.负责调查报告和项目资料业务部上报 核实、核对项目的真实性、完整性和准确性；
3。负责对项目的可行性做出初步判断，并向部门领导提供参考意见； 4、负责监督业务部门风险评估制度的落实和落实； 5、负责评估项目的真实性、合法性和可行性，充分揭示项目风险，设计实施方案和风险控制措施； 6、协助业务部门完善风险控制相关程序；
7.协助法务部进行法律诉讼，处置反担保资产。 8、完成领导交办的其他工作。
【第二部分：风控岗位职责】
风控部岗位职责
I.风控部岗位职责
负责公司业务风险控制工作，从诚信、安全等方面组织审查担保项目，修订完善公司业务管理制度并贯彻执行，并组织公司的保后跟踪管理和追偿。具体来说：
1.从合法合规的角度审查担保项目申请的申请材料； 2. 评估担保项目申请的整体风险；
3.从法律风险角度对申请担保项目的反担保抵押措施提出意见，审查确定相关合同和法律文本；
4.完善风险评估方法，合理化风险审查相关操作流程和业务流程；
6.在工作职责范围内收集、整理、归档相关资料； 7、完成公司领导交办的其他事务。
二。风控部职责
（一）风控部长职责
< p> 1．负责研究风险政策，起草风险政策，设计风险审查岗位的工作指引和操作规程；2.建立风险控制体系，参与建立投资风险审批制度；
3．合规风险审查：负责组织事前风险审查、事中风险控制、事后风险检查；
4.定期出具定期风险评估报告，评估风险状况和风险程度，分析风险来源和影响，为眼前的风险问题提供解决方案。
（二）风控部副主任职责
1．协助风控部主任完成内控体系建设和风险管理体系建设，起草各类风控制度和业务流程，并不断修订完善； 2、参与并指导风险审查员对业务部门提交的项目进行风险评估，提出风险控制措施和审查意见；对需要现场验证的情况进行现场检查；
3．参与业务项目的风险评估，总结评估意见；
4。督促业务部门落实项目审批意见、反担保措施和风险控制方案； 5、组织实施担保项目尽职调查和反担保担保物价值评估； 6、组织实施业务人员及风控人员离职审计；
7.参与制定可疑担保风险处置方案，监督指导风险处置方案的实施，参与回收方案的制定和实施；
8.组织担保项目设立后的档案移交； 9、完成公司领导交办的其他工作。
（三）风控部审核人员职责 1、负责投资项目的风险审核；
2.负责业务发展部对上报的调查报告和项目资料的真实性、完整性和准确性进行核实和核查；
3.负责对项目的可行性做出初步判断，并向部门领导汇报，提供参考意见； 4、负责监督业务发展部风险评估制度的执行和执行情况；
5.负责项目的真实性、合法性、合规性和可行性评估，充分揭示项目风险，设计实施方案和风险控制措施； 6、协助业务发展部完善风险控制相关程序；
7.协助法务部进行法律诉讼，处置反担保资产。 8、完成领导交办的其他工作。三、工作计划及重点
1.按照公司《关于深入开展业务知识学习活动的通知》精神，合理安排时间，进一步加强业务知识学习，努力全面提升业务技能和管理水平。
2.组织实施担保项目档案移交工作，完善工作职责范围内相关材料的收集、整理和归档工作。
3.跟踪公司业务进展，积极协助业务发展部拓展业务；风险，及时协助业务发展部门完善风险控制的相关程序。
4.根据公司实际情况，修订完善公司业务管理制度； 修订完善风险评估方法及与风险评估合理化相关的各项操作程序和业务流程。
【第三部分：风控总部职责及工作职责】
风控总部职责 工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行法律事务、合同、审计和风险控制。管理，有效防范风险，确保公司经营安全。 (1) 基本职责
1.按照上市公司内部控制指引的要求，结合公司管理实际，建立健全内部风险控制制度和管理流程，制定统一的风险管理政策和制度。 2、通过法务、合同、审计、风险控制等管理，有效防范风险，提高公司风险控制水平。
3.完善风险识别、评估、风险管理策略制定等风险管理功能。 4、继续开展风险管理活动，完善风险管理报告制度。 5、完成领导交办的其他风控专项工作
（2）风控总部职责
（3）主要业绩点部门
1.及时识别和有效评估重大风险。
2.确保重大风险实时监测预警。
3.产生的重要风险信息能够及时有效地进行沟通。 4. 有效管理公司特定风险。
5.持续监督检查内部控制制度的完善情况，定期出具评价报告。 6.对已经发生的突发风险事件及时有效的应对。
7.专业的风险计量和风险分析为公司的重大决策提供依据。
（四）部门主要风险点
1．公司的主要风险无法及时识别和评估。 2、重大风险实时监测预警存在漏洞。 3、重要风险信息未及时有效传达。 4、监督检查内控体系不健全。
5.公司特定风险未得到有效管理，造成损失或其他不良后果。 6. 未能对已发生的意外风险事件作出反应。
7.风险计量和风险分析的专业水平不足以有效履行职责。 8、诉讼、仲裁中的重大错误。
电商风控部职责
风控部职责
成本风控部职责
风控部职责经理岗位职责
风控总部职责及岗位职责
● 风险控制工作总结
按照财政部门关于做好行政事业单位内部控制工作的部署要求，我所高度重视，及时召开动员部署会议，明确内控目标、落实责任，加大宣传培训，内控制度贯彻执行初见成效。下面将我所20xx年以来内部控制工作总结如下。
一、工作成效
强化组织领导。按照区财政局、区住建局关于做好行政事业单位内部控制有关要求，建立内部控制领导小组，切实加强对内部控制规范实施的组织领导，精心组织，周密安排，确保了内控规范的实施到位。强化对干部职工的宣传教育，组织学习行政事业单位内部控制规范工作的重要意义、程序管理和具体内容，营造了贯彻实施内控规范的良好氛围。
狠抓制度建设。在坚持内控制度要全面性、重要性、制衡性、适应性、成本效益性等原则的基础上进一步完善了我所内部控制制度，使之成为符合实际、行之有效的一套内控制度，大大提高了管理服务水平及风险防范能力。如：实行预算管理制度，逐步提高预算编制的科学性，强化对经济活动的预算约束；实现资产归口管理，定期盘点，账实相符；实行合同归口管理，规范了合同签订与监督履行；按照国家统一的会计制度编制财务报告；对单位的支出严格按照审批、审核、支付、核算的相关规定执行；加强信息化建设，基本实现了单位的经济活动与内控流程的信息化等等。
从严规范管理。结合我所实际制定了行政事业单位内部控制工作相关管理制度，将“三公经费”政府采购、固定资产、建设项目、预算决算和财务收支等各项需内控的项目归类整理，并对风险点高的财政专项资金实施的重点岗位制定严格的风险防控责任制度和操作规程，并具体细化到责任人，确保内控工作有岗有责有人抓。
强化协调联动。建立了向上与区财政等部门上下级之间、不同部门不同岗位之间、各种管理服务活动之间良好的沟通环境和条件的联动协调工作机制，保证内部控制功能发挥的信息与沟通的需求。并定期召开协调联系会议，研究解决具体实施过程中出现的问题和下一步内控工作部署。同时，节开支陪财源。严控“三公经费”和没有必要的开支，对园林车辆进行严格管理。
二、存在问题与建议
尽管我所内部控制工作有取得初步成效，但还存在一些问题和不足，如：一是对内部控制制度重要性的认识还不到位，内控意识不强，重发展、轻控制，把内部控制看成仅是财务部门的事。二是内部控制制度不完善。虽然制定了一系列内控制度，但未能严格执行，对制度的执行及效果缺乏必要的监督，内部控制制度未能发挥应有的作用。三是信息与沟通衔接不够。业务股与办公室、上级主管部门沟通协调还不够等等。需要我们在今后工作中坚持问题导向，抓整改、强举措、建机制。
内部控制建设是一项长期的、需要与时俱进的系统工程。建议上级主管部门定期对下属单位分级分批进行培训，加大内控培训力度，推动内部控制体系的进一步完善，促进下属各单位事业的健康、可持续发展。
● 风险控制工作总结
近日，大理州全面部署行政事业单位内部控制基础性评价工作。评价工作坚持全面性、重要性、问题导向及适应性四大原则。评价指标分为单位层面指标及业务层面指导两大体系。单位层面指标主要涉及单位内部控制建设启动情况、单位主要负责人承担内部控制建立与实施责任情况、对权力运行的制约情况、内部控制制度完备情况、不相容岗位与职责分离控制情况、内部控制管理信息系统功能覆盖情况6个方面。业务层面指标主要涉及预算业务管理控制情况、收支业务管理控制情况、政府采购业务管理控制情况、资产管理控制情况、建设项目管理控制情况、合同管理控制情况6个方面。
通过开展内部控制基础性评价工作，一方面使各单位在内部控制建设过程中做到有的放矢、心中有数，围绕重点工作开展内部控制体系建设;另一方面旨在发现单位现有内部控制基础的不足之处和薄弱环节，通过“以评促建”，推动各单位如期完成内部控制建立与实施工作。
● 风险控制工作总结
风险控制年终工作总结
一、引言
风险控制是企业管理的重要一环，它关乎着企业的可持续发展和盈利能力。为了有效降低风险并保证企业的运营稳定，我们团队在过去一年中进行了大量的工作。在这篇年终总结中，我将详细介绍我们所做的工作，并对过去一年的风险控制工作进行分析和总结。
二、工作内容
1. 风险评估与分类
为了全面了解企业所面临的风险，我们首先进行了一次完整的风险评估。通过收集数据、调研市场、与各部门沟通等方式，我们梳理了企业面临的各类风险。将这些风险进行分类，有助于我们在后续的工作中更有针对性地开展应对措施。
2. 制定风险控制策略
基于风险评估结果，我们制定了一系列风险控制策略。对于高风险项目或部门，我们采取了更为严格的控制措施，例如增加投入、加强监管等；对于低风险项目或部门，我们则采取了相对宽松的控制措施，以确保风险和效益的平衡。
3. 定期风险监控与报告
风险控制需要始终保持高度关注，因此我们建立了一个定期的风险监控与报告机制。各部门需要每月提交风险监控报告，并按时举行风险控制会议，以监测风险情况并及时采取措施。
4. 培训与教育
为了提高员工对风险控制的重视程度和专业水平，我们开展了一系列的培训和教育活动。通过组织内外培训、讲座、研讨会等形式，我们帮助员工了解风险控制的重要性，提高他们的风险意识和应对能力。
5. 灾备预案制定与演练
面对自然灾害、系统故障等外部风险，我们制定了灾备预案，并定期进行演练。通过模拟各种风险场景，我们检验和完善了灾备预案，提高了应急处置的能力。
三、工作成果
1. 风险可控性提升
通过我们的努力，企业的风险可控性得到了显著提升。我们对各类风险进行了详尽的评估和控制措施的制定，并有效地进行了监控和管理。在过去一年中，企业遭受的风险事件大幅减少，规模和影响范围也得到了有效控制。
2. 风险应对及时有效
我们在风险应对方面取得了显著成效。通过及时监控和预警，我们能够快速响应和处理各类风险事件，减少了损失和影响。在过去一年中，我们成功处理了多起潜在风险事件，并避免了严重的后果。
3. 员工风险意识提高
通过培训和教育活动，员工对风险控制的重要性有了更深刻的认识，风险意识显著提升。员工在日常工作中主动参与风险控制，并能够迅速采取应对措施，有效降低了风险损失。
四、问题与改进
在过去的工作中，我们也遇到了一些问题，其中主要包括：
1. 风险评估不够全面和准确，导致有些潜在风险没有被及时发现和控制。
2. 部分员工对风险控制的重要性仍存在认识上的不足。
3. 对一些高风险项目的投入不够充分，导致风险控制效果不佳。
为了进一步提升我们的风险控制工作，我们将采取以下改进措施：
1. 完善风险评估方法，加强数据收集和分析工作，确保评估结果更加全面和准确。
2. 继续加强员工培训和教育，提高他们的风险意识和专业能力。
3. 加大对高风险项目的投入力度，确保风险控制工作的有效性。
五、结语
风险控制工作是一项重要而复杂的任务，需要全体员工的努力和支持。过去一年中，我们团队取得了显著的成绩，有效降低了企业的风险水平。然而，我们也意识到自身存在的问题和不足，将在新的一年中继续努力改进。相信通过我们的不懈努力，企业的风险控制工作将不断提升，为企业的健康发展提供有力保障。
● 风险控制工作总结
随着房地产市场的快速发展，房产风险评估已经成为现代社会不可或缺的一部分。房产风险评估是对房产质量和价值进行评估的过程，可以帮助人们准确地估算房产的价值和安全性，从而制定合理的投资计划。
房产风险评估的工作需要深入挖掘房产的多个方面信息，包括土地使用情况、房屋建造工艺、地形地貌、周围环境等等。对于一些重要的房屋信息，还需要进行专业测量和测绘，例如建筑面积、房屋结构和室内环境等方面的细节。只有全面了解房产情况，才能够更好地评估其风险。
房产的风险主要包括房产本身的质量问题、地震、火灾等自然灾害、社会因素的影响、政策因素的变动等多个方面。对于房屋本身的评估，主要包括外观质量、结构安全性、室内环境等；对于自然灾害风险的评估，主要考虑地理环境、气候特点等；对于社会因素的影响，例如犯罪率、环境污染等等；对于政策因素的变动，例如城市规划的重新修订、拆迁政策等。
除了基础数据的采集和处理，评估师们还要对评估项目的所有信息进行权衡和分析，得出合理的评估结论。这是需要专业素养和丰富经验的过程。正因如此，房产风险评估工作成为了一个富有挑战和意义的职业。一个优秀的评估师需要具备综合性、专业性、谨慎性等多个素质，才能为客户做出准确、全面的评估。
在房产投资市场上，房产风险评估也具备了很高的价值。房产投资者可以依据评估师提供的准确数据，来确认自己的投资价值和安全性。同时，评估师的专业意见也可以指引投资者避免一些投资风险，从而获得更好的建议和投资回报。
总的来说，房产风险评估是一个重要的职业和服务。只有通过对房产进行全面、深入的评估，才能帮助人们更好地投资房地产，并减少风险带来的损失。因此，评估师需要持续加强自身的技能水平和专业素养，这样才能为房地产市场提供更好的服务。
● 风险控制工作总结
疾病预防控制工作是保障人民健康和社会稳定的重要任务，通过科学的预防和控制措施，可以有效地减少疾病传播和蔓延的风险，保障人们的身体健康。在过去的一年里，我们在疾病预防控制工作中取得了一系列的重要成果，但也面临着一些挑战。本文将对疾病预防控制工作进行总结，并探讨未来的发展方向和应对策略。
我们需要认识到疾病预防控制工作的重要性。疾病的爆发和蔓延会给社会和经济造成巨大的损失，甚至威胁人民的生命安全。因此，我们必须采取一系列的措施来预防和控制疾病的传播。过去的一年里，我们加强了公共卫生体系的建设，完善了疾病监测和预警机制，落实了健康教育和宣传活动，推行了疫苗接种计划等一系列措施，取得了显著的成效。
我们需要警惕当前面临的挑战。疾病的传播是一个动态过程，科学技术的发展也给我们带来了新的挑战。近年来，一些新兴疾病如人感染H7N9禽流感、登革热等不断出现，给我们的预防控制工作带来了一定的压力。在面对这些挑战时，我们应当加强与世界卫生组织和国际合作伙伴的合作，共同应对全球性疫情的威胁。
我们还要加强科学研究和技术创新。疾病预防控制工作需要依靠科学研究和技术进步来提高效率和精确度。我们要鼓励和支持科学家们进行疾病的研究，加强基础研究和应用研究的结合，积极推动相关科技成果的转化和应用。只有不断追求创新，我们才能保持在疾病预防控制领域的竞争优势。
健康教育和宣传活动的开展也是疾病预防控制工作的重要组成部分。通过宣传和教育，我们可以提高人民群众的健康意识和卫生素养，引导大家养成良好的生活习惯，减少疾病的发生和传播。在未来，我们要进一步加大健康教育的力度，注重宣传的针对性和针对对象的多样性，让健康教育工作更加精准和有效。
小编认为，过去一年里我们在疾病预防控制工作中取得了一系列的重要成果，但也面临着一些挑战。面对未来，我们要进一步提高疾病预防控制工作的科学性和精确性，加强与国际合作伙伴的合作，加大科学研究和技术创新的力度，开展更加精准和有效的健康教育和宣传活动。只有不断推动疾病预防控制工作的创新和发展，我们才能更好地保障人们的身体健康和社会稳定。
● 风险控制工作总结
一、20xx年的工作简结
20xx年我部门工作的指导思想是：全面贯彻落实内蒙古精储小额贷款公司第一届三次股东大会的会议精神和董事长（总经理）的经营思路，围绕“提高信贷资产质量，提高综合效益”的总目标，坚持全面、协调、可持续的发展观，坚持以清收盘活为重点，以增加收入为核心，以体制创新为动力，加大贷款投放，奋力推进业务发展进入快车道。为此，风险管理部紧紧围绕公司工作重心，以业务发展为主线，以服务“几大市场”为宗旨，以增效为中心，以强化管理、注重投放、不断优化信贷结构、防范风险为重点，以清收盘活不良贷款为突破口，加强制度建设，认真、细致的做好每个客户、每笔贷款的审查。每个客户都建立和完善了纸质信贷档案和电子信贷档案，对公司所有的信贷客户建立起余额、形态、期限等内容的管理表。每个客户的信息，在电脑中可随时查阅。对业务部已经到期的贷款及时发出上报逾期客户情况说明及风险分析的通知书，督促业务部及时催收。从小贷公司的实际出发既要发展业务又要尽可能的降低风险，真抓实干，取得了一定成果。总体情况是：贷审会逐步规范，资料的审查较以前细致、完整，贷款质量不断提高，档案管理、合同制作等逐步走向规范，贷款规模逐渐扩张，盈利水平得以提高。
二、20xx年的工作计划
在新的一年里，从“内控防范优先，加强制度落实”的角度加强部门队伍建设。
（一）着重抓好部门人员的培训，计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行学习培训，在较短时间内培养品质优良、业务素质高、能适应公司改革步伐的。
今年，分行风险管理部大力加强监控队伍建设和人才培养。在队伍建设上，今年部门新引进人才7名，充实了贷后管理中心、法律合规中心和押品管理中心的员工队伍，进一步强化了贷中和贷后的风险管控能力，确保了业务高质高效地开展；在人才培养上，监控部成为分行人才输送基地，先后有多名员工从我部走出去，他们有的担任了支行行长助理、有的担任了部门总经理助理、有的'成为业务骨干；在团队建设上面，分行监控部关心和重视每一位员工的成长，以人为本，在工作中激励员工，在困难时鼓励员工，部门内部呈现出前所未有的积极氛围。
但分行风险管理部在工作中也遇到一些困难，如日益发展的业务给中后台风险管理工作带来了较大压力，押品价值评估工作刚刚起步，不良清收仍然有大量繁琐而又细致的工作要做等等。
20xx年即将到来，新年新气象，在新的一年里我部将以崭新的面貌，迎接新的工作挑战，具体将在以下几个方面进一步加强工作：
一是对已经完成的操作流程，根据实际运行情况，进行适当的完善和修正，以适应迅速发展的业务对放款、贷后带来的工作压力；
二是推动押品价值评估系统建设，为分行对公和个贷系统建立起房地产价值评估数据库，提高押品价值评估的科学性和准确性；
三是进一步加强不良资产清收。特别是对已执行未拍卖的案件，与法院做好衔接工作，使我行已执行案件尽快进入评估拍卖程序。对已拍卖未受偿的案件，积极跟进，争取明年初受偿拍卖款。
● 风险控制工作总结
转眼间我来到建行已经将近五年了，在这段时间里，在领导的关心和同事的帮助下，我学到了很多知识。为了更好的完成工作，总结经验，提高自己的安全管理能力和意识，现将工作情况总结如下：
自2017年6月份以来，我做风险管理员的工作已经近四年了，在这段时间里，我深刻的意识到安全对于银行的日常运营是多么的重要，因此我也深知自己的职责是多么重大。每天进入营业间前，先检查营业场所内有没有不安全的迹象。开启通勤门后及时反锁固定，进入营业间后，检查营业间内的报警器、监控系统、'110'安全设备、消防器材是否处于良好的状态，确保完好后及时做好记录，对有问题的监控设备和安全设备及时上报上级领导以便及时维修，同时检查好自卫器械是否置于隐蔽，随手可拿的位置。
在营业期间内，对因事进入营业间的人员及时做好登记，必须在确保安全的情况下即开即锁。工作期间，大额现金和重要凭证及时入柜存放，不能放置于桌面上。营业人员在临时离柜时，及时将现金、印鉴、重要凭证入柜加锁，同时退出终端，锁定处理。
在营业时间结束后，将现金、印鉴、重要凭证清点完毕后锁入箱中送往运钞车。两人以上护送尾箱和其他箱包上运钞车，等运钞车启动离开后方可离开营业厅。在营业厅关门前，对监控设备及安全设备再次检查，及时登记好安全保卫台帐。同时我也总结了一些工作中存在的一些问题1、风险管理员队伍稳定性差，缺乏必要的人员储备，近年来，由于银行人员流动情况较为严重，而银行缺乏强有力的后备队伍做补充，从人员配备上都是一个萝卜一个坑，员工在自己工作较为繁忙时会忽略风险防范的意识，遇到风险管理员请假、休假等特殊情况，也不会及时有人顶上完成风险管理员的工作。2、风险管理员的相关>培训不到位，缺乏岗位间的横向交流和学习，在学习制度的过程中由于每个人对文件的理解把握存在差异，所以会导致不同的人会有不同的理解。3.基层网点会有'重业务，轻风险'的错误观念，认为只要不出案件，抓好发展才是最重要的4.风险管理员作为兼职，都有自己的工作，而有时网点会因为业务发展会违规办理一些业务，导致风险系数增加。
建议：1.选择合适的人担任风险管理员，建立岗位人员淘汰机制，可参照尽职履责、工作表现等多项指标进行排名，增强风险管理员的责任感。2.风险管理员是员工与银行传递风险防控知识的纽带，因此加强风险管理员的培训尤为重要，要把文件案件防控通俗化的传播给银行员工，加强各网点之间风险管理员之间的学习和交流，对先进的经验要大力传播，对各网点的情况可以进行大讨论，可以对做得好的网点进行观摩。3.基层网点风险检查相对较少，因此加强网点负责人风险防控的学习也很重要，只有负责人重视了，才会传递到每个员工心中。4.加强网点其他人员的案件防控意识，不能因为业务发展就忽略了风险，对有风险隐患的业务到坚决抵制，不能因为人情而违规办理业务。
在日常工作中，我将不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿具体工作的始终，牢固树立'违规无小事'的意识，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线。
工作总结 风险监管员 [篇2]
时间转逝，银行工作多年的我无论是在思想上还是在日常工作中都积累了工作经验，这为以后的更好的工作理清思路、加快发展提供了捷径。通过对事后监督细则的不断学习，在工作中不断的总结我取得了长足的进步，也有着很多的感悟。
一、事后监督工作中对监督员的业务素质要求很高，需要掌握非常全面的业务内容，这样才可以认真审核每一笔业务。因此，强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要，这就要求我们认真学习省联社下发的《会计基础工作规范》以及其他会计法规法则，在理论的指导下，运用于实践并不断的总结工作中得到的宝贵经验和解决问题，进一步指导下一步的工作。开展各种自我学习和集体学习的.活动培养我们的学习、更新知识的能力，我们本着应知应会和缺什么补什么的原则，进行全面学习，全方位提高自己的综合素质。学习内容主要包括：储蓄、会计、出纳、信贷、安全保卫等基本专业知识和技能;各专业核算、管理等方面的规定制度;学习各专业业务操作流程;学习金融法律法规;学习上机操作技能，
二、重点监督特殊业务，作为一名事后监督人员，认真监督基层网点的每一笔业务是非常必要的，也是我的职责所在，围绕上级及银监局风险排查等精神，我们主要是在重要空白凭证管理、大额授权、抹账、挂失、联行等特殊业务上加大监督力度，将风险隐患控制在最低。事后监督要把好会计核算的质量关，监督业务处理依据是否合法，账务处理手续是否合规，并且纠正会计核算中的差错和问题。经过我们事后监督人员近几个月的努力，基层网点的账务质量有了相当明显的改善，而我们的工作思路也越来越清晰、明确，那就是紧紧围绕总行下达的各项文件精神，以《会计基础工作规范》为中心，认真按照领导提出的要求，踏踏实实的做好本职工作。坚持把监督工作做好，监督好工作中的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正工作中的差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运行。
三、加大制度建设完善力度，全面规范操作规程。强化执行，完善各项制度，认真阅读学习上级文件，严格按照上级文件指示规范操作。随着银行的不断发展和完善，也要求我们作为一名普通员工也要适应环境的变化，要学习新的知识，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培养成为一个业务全面的优秀员工，也让自己的职业生涯没有遗憾。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以银行的理念完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为银行事业的发展尽绵薄之力。
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